השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | כלל | מנורה |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 21.74% | 20.08% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.56% | 12.94% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.25% | 7.90% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 41.66% | 38.76% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.46% | 22.39% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 11.97% | 12.33% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.53% | 0.49% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.54% | 0.63% |
הקריאה של הטבלה: כלל מובילה ב-6 מתוך 8 השורות - כל המסלול הכללי, המנייתי ב-12 ח' וב-3 שנים, ודמי הניהול בכללי. מנורה מובילה ב-2 שורות - המנייתי לטווח 5 שנים ודמי הניהול במנייתי. שימו לב שתשואת הכללי של כלל ל-12 ח' (21.74%) היא מהגבוהות בענף.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
כלל מציגה כאן תקופה חזקה במיוחד: היא מקדימה את מנורה בכל שלושת הטווחים במסלול הכללי, עם תשואת 12 חודשים בולטת של 21.74% - מהגבוהות בקבוצת ההשוואה. גם במנייתי היא שולטת בטווח הקצר-בינוני (41.66% ב-12 ח'). מי שמחפש ביצוע חזק לאורך כל הקו מקבל אותו בכלל.
מנורה אינה רחוקה, וההגנה שלה ממוקדת בשני אלמנטים: דמי ניהול נמוכים יותר במסלול המנייתי (0.49% מול 0.53%, מהזולים בענף) ויתרון עקביות במנייתי לטווח של 5 שנים (12.33% מול 11.97%). זהו סיפור של חוסך מנייתי ארוך-טווח שרגיש לעלות - שם מנורה מציעה ערך.
על פי הנתונים, היד נוטה בבירור לכלל - היא מובילה ב-6 מתוך 8 פרמטרים, שולטת בכל המסלול הכללי, ומציגה תשואת 12 חודשים מהגבוהות בענף. מנורה מחזיקה ביתרון אמיתי אך צר: זולה יותר במנייתי ועקבית יותר שם לטווח של 5 שנים. לכן: רוב החוסכים יטו לכלל; חוסך מנייתי ארוך-טווח שרגיש לעלות עשוי להעדיף את מנורה. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לשנות את התמונה.
כלל, ברוב הברור: היא מובילה בכל המסלול הכללי ובמנייתי לטווח הקצר-בינוני. מנורה מובילה רק במנייתי לטווח 5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
תלוי במסלול: במנייתי מנורה זולה יותר (0.49% מול 0.53%), בכללי כלל זולה יותר (0.54% מול 0.63%). ניתן למשא ומתן.
מנורה זולה יותר במסלול המנייתי ומקדימה שם לטווח של 5 שנים. חוסך מנייתי ארוך-טווח שמדגיש עלות עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.