השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | מגדל | מור |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 18.77% | 17.67% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 12.75% | 13.24% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.16% | 8.64% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 37.59% | 34.81% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.73% | 22.50% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.89% | 12.83% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.49% | 0.71% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.54% | 0.70% |
הקריאה של הטבלה: מגדל מובילה ב-6 מתוך 8 השורות - כל המסלול המנייתי, הכללי לטווח קצר, ושני סוגי דמי הניהול. מור מובילה ב-2 שורות - המסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך (3 ו-5 שנים). בולט במיוחד פער דמי הניהול במנייתי: 0.49% במגדל מול 0.71% במור.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מגדל היא מהגופים הגדולים, וכאן היא משלבת שני יתרונות: שליטה מלאה במסלול המנייתי (מקדימה בכל הטווחים) ודמי ניהול נמוכים במיוחד - 0.49% במנייתי, מהזולים בענף. עבור חוסך מנייתי, השילוב הזה של תשואה ועלות נמוכה הוא משכנע במיוחד.
מור הוא בית השקעות אקטיבי שבנה מוניטין של ניהול איכותי, והנתונים תומכים בכך דווקא במסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך - הוא מקדים את מגדל ב-3 ו-5 שנים בכללי. החיסרון הבולט: דמי ניהול מהגבוהים בענף (0.70%-0.71%), עלות שמכרסמת בתשואה לאורך זמן ומקזזת חלק מהיתרון.
על פי הנתונים, היד נוטה למגדל - היא מובילה ב-6 מתוך 8 פרמטרים, שולטת בכל המסלול המנייתי, וזולה משמעותית בשני המסלולים. מור מחזיקה ביתרון אמיתי במסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך, אבל דמי הניהול הגבוהים שלה מקזזים חלק ממנו. אם אתה במנייתי או רגיש לעלות - מגדל. אם אתה במסלול הכללי לטווח ארוך ומדגיש את הביצוע העקבי של מור - מור. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
מגדל מובילה את כל המנייתי ואת הכללי ל-12 חודשים; מור מובילה בכללי ל-3 ו-5 שנים. תלוי במסלול ובטווח. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מגדל, בפער ניכר: מנייתי 0.49% מול 0.71%, כללי 0.54% מול 0.70%. יתרון עלות בולט למגדל; ניתן למשא ומתן.
מור מובילה במסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך (3 ו-5 שנים). מי שמעריך את הביצוע העקבי שלה בכללי עשוי להעדיף אותה למרות דמי הניהול הגבוהים. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.