השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | הפניקס | מנורה |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 19.00% | 20.08% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.55% | 12.94% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.19% | 7.90% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 35.98% | 38.76% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.36% | 22.39% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.16% | 12.33% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.58% | 0.49% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.65% | 0.63% |
הקריאה של הטבלה: מנורה מובילה ב-6 מתוך 8 השורות - כל המסלול המנייתי, הכללי לטווח קצר, ושני סוגי דמי הניהול. הפניקס מובילה ב-2 שורות - המסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך (3 ו-5 שנים). שימו לב שבמנייתי ל-3 שנים הפער זעיר (22.39% מול 22.36%).
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מנורה מציגה כאן חוזק רחב: שליטה מלאה במסלול המנייתי בכל הטווחים, מומנטום במסלול הכללי לטווח קצר (20.08% ב-12 ח'), ודמי ניהול נמוכים יותר בשני המסלולים - בולט במנייתי (0.49% מול 0.58%). עבור חוסך מנייתי, השילוב של תשואה מובילה ועלות נמוכה משכנע במיוחד.
הפניקס בלטה בשנים האחרונות דווקא במסלול הכללי, וכאן זה ניכר: היא מקדימה את מנורה בכללי לטווח הבינוני-ארוך - 3 שנים (13.55% מול 12.94%) ו-5 שנים (8.19% מול 7.9%). מי שמחזיק במסלול הכללי המאוזן וחושב לטווח ארוך מקבל בהפניקס עקביות טובה יותר.
על פי הנתונים, היד נוטה למנורה - היא מובילה ב-6 מתוך 8 פרמטרים, שולטת בכל המסלול המנייתי, וזולה יותר בשני המסלולים. הפניקס מחזיקה ביתרון אמיתי במסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך. לכן: חוסך מנייתי או רגיש לעלות יטה למנורה; חוסך במסלול הכללי לטווח ארוך, שמדגיש את העקביות של הפניקס - יטה להפניקס. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לשנות את התמונה.
מנורה מובילה את כל המנייתי ואת הכללי ל-12 חודשים; הפניקס מובילה בכללי ל-3 ו-5 שנים. תלוי במסלול ובטווח. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מנורה, בשני המסלולים: מנייתי 0.49% מול 0.58%, כללי 0.63% מול 0.65%. יתרון העלות הבולט שלה במנייתי. ניתן למשא ומתן.
הפניקס מובילה במסלול הכללי לטווח הבינוני-ארוך (3 ו-5 שנים). חוסך שמחזיק בכללי ומדגיש עקביות ארוכת-טווח עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.