הפניקס מול ילין לפידות - השוואת קרנות השתלמות 2026
📅 עודכן: אוקטובר 2026📊 נתונים: גמל-נט, ספטמבר 2026⏱ קריאה: 6 דקות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 מתעדכן עם כל פרסום נתונים🔒 בדיקה ללא עלות
התשובה הקצרה: להפניקס ולילין לפידות יש 6 מסלולי קרן השתלמות משותפים עם נתונים בגמל-נט. ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.8 מיליארד ₪). בנתוני התקופה הזו היתרון של הפניקס עקבי — גם ברוב המסלולים המשותפים וגם בדמי הניהול. עדיין, תשואות עבר אינן ערובה לעתיד, והמסלול הספציפי שלך הוא מה שקובע.
📌 זו השוואת קרנות השתלמות בלבד. הנתונים מקורם בגמל-נט (רשות שוק ההון). קופות הגמל וקרנות הפנסיה של הפניקס וילין לפידות הן מוצרים נפרדים עם נתונים אחרים. בכל מסלול הושוותה הקרן הגדולה של כל מותג באותו מסלול.
השוואה מסלול מול מסלול
בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = ילין לפידות הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
מסלול
הפניקס: 12 חודשים
הפניקס: ממוצע 3 שנים
הפניקס: ממוצע 5 שנים
ילין לפידות: 12 חודשים
ילין לפידות: ממוצע 3 שנים
ילין לפידות: ממוצע 5 שנים
פער 3 שנים
כללי
11.00%
13.13%
8.02%
8.38%
11.81%
7.67%
+1.32
מניות
17.95%
21.43%
11.99%
14.77%
20.00%
12.61%
+1.43
עוקב מדד S&P 500
7.18%
13.32%
12.32%
7.21%
13.13%
—
+0.19
אשראי ואג"ח עד 25% מניות
5.11%
7.18%
4.10%
4.28%
7.70%
5.10%
-0.52
אשראי ואג"ח
2.92%
5.23%
2.68%
3.63%
5.21%
3.39%
+0.02
עוקב מדדים - גמיש
0.85%
5.73%
3.70%
0.00%
6.11%
—
-0.38
הפניקס: הפניקס · ילין לפידות: ילין לפידות. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.8 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%.
⚠️ דמי הניהול הם ממוצע של מה שנגבה בפועל — לא מחיר קבוע. הממוצע המשוקלל כאן מחושב על המסלולים שהושוו בלבד, לפי גודל כל מסלול. במסלול ספציפי המספר שונה (ראה טווח), ובצבירה גדולה דמי הניהול לרוב ניתנים למשא ומתן.
אז מי עדיפה?
✅ הפניקס עשויה להתאים אם:
אתה במסלול שבו היא הובילה ב-3 שנים — 4 מסלולים: מניות (21.43% מול 20.00%), כללי (13.13% מול 11.81%), עוקב מדד S&P 500 (13.32% מול 13.13%) ועוד
דמי ניהול נמוכים יותר חשובים לך — 0.62% מול 0.68% מהצבירה
גודל חשוב לך — 49.9 מיליארד ₪ מול 39.8 מיליארד ₪ בילין לפידות
מגוון מסלולים — 13 מסלולים עם נתונים מול 7 בילין לפידות
✅ ילין לפידות עשויה להתאים אם:
אתה במסלול שבו היא הובילה ב-3 שנים — 2 מסלולים: אשראי ואג"ח עד 25% מניות (7.70% מול 7.18%), עוקב מדדים - גמיש (6.11% מול 5.73%)
אופק ארוך — ב-5 שנים הובילה ב-3 מתוך 4 מסלולים עם נתון חמש-שנתי
💡 בנתוני התקופה הזו היתרון של הפניקס עקבי — גם ברוב המסלולים המשותפים וגם בדמי הניהול. עדיין, תשואות עבר אינן ערובה לעתיד, והמסלול הספציפי שלך הוא מה שקובע. מעבר בין קרנות הוא ללא עלות ואינו אירוע מס, אז ההחלטה הפיכה — אבל לא כדאי לקבל אותה לפי תקופה אחת.
שורה תחתונה
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.8 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 21.43% מול 20.00% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.8 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מי גדולה יותר - הפניקס או ילין לפידות?
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 39.8 מיליארד ₪ בילין לפידות (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למי דמי ניהול נמוכים יותר - הפניקס או ילין לפידות?
להפניקס: 0.62% מצבירה מול 0.68% בילין לפידות. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
איפה הפער הגדול ביותר בין הפניקס לילין לפידות?
במסלול מניות: הפניקס 21.43% מול ילין לפידות 20.00% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.43 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 17.95% מול 14.77%.
קבל בדיקה אישית — חינם
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע במאמר הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה. גמל פלוס אינו בעל רישיון ואינו גוף מייעץ. הנתונים מבוססים על מאגר גמל-נט של רשות שוק ההון (ספטמבר 2026) ומתייחסים לקרנות השתלמות בלבד. ההשוואה מבוססת על תשואות ודמי ניהול בלבד ואינה משקללת סיכון או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.