הפניקס מול ילין לפידות - השוואת קרנות השתלמות 2026
📅 עודכן: ספטמבר 2026📊 נתונים: גמל-נט, יולי 2026⏱ קריאה: 6 דקות
📊 מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון🔄 מתעדכן עם כל פרסום נתונים🔒 בדיקה ללא עלות
התשובה הקצרה: להפניקס ולילין לפידות יש 6 מסלולי קרן השתלמות משותפים עם נתונים בגמל-נט. ב-3 השנים האחרונות ילין לפידות הובילה ב-3 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 41.3 מיליארד ₪). אין כאן מנצחת גורפת: ילין לפידות מובילה בתשואות ברוב המסלולים המשותפים, הפניקס נמוכה יותר בדמי הניהול. ההכרעה תלויה במסלול שבו אתה נמצא ובדמי הניהול שתשיג בפועל.
📌 זו השוואת קרנות השתלמות בלבד. הנתונים מקורם בגמל-נט (רשות שוק ההון). קופות הגמל וקרנות הפנסיה של הפניקס וילין לפידות הן מוצרים נפרדים עם נתונים אחרים. בכל מסלול הושוותה הקרן הגדולה של כל מותג באותו מסלול.
השוואה מסלול מול מסלול
בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = ילין לפידות הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
מסלול
הפניקס: 12 חודשים
הפניקס: ממוצע 3 שנים
הפניקס: ממוצע 5 שנים
ילין לפידות: 12 חודשים
ילין לפידות: ממוצע 3 שנים
ילין לפידות: ממוצע 5 שנים
פער 3 שנים
כללי
12.91%
12.16%
8.00%
10.23%
10.74%
7.58%
+1.42
מניות
20.09%
18.88%
11.68%
17.50%
17.68%
12.30%
+1.20
עוקב מדד S&P 500
6.91%
11.55%
11.13%
6.49%
—
—
—
אשראי ואג"ח עד 25% מניות
6.52%
6.87%
4.03%
6.24%
7.29%
5.19%
-0.42
אשראי ואג"ח
4.86%
5.19%
2.92%
5.43%
5.25%
3.58%
-0.06
עוקב מדדים - גמיש
1.61%
5.27%
3.75%
1.99%
5.72%
—
-0.45
הפניקס: הפניקס · ילין לפידות: ילין לפידות. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 41.3 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%.
⚠️ דמי הניהול הם ממוצע של מה שנגבה בפועל — לא מחיר קבוע. הממוצע המשוקלל כאן מחושב על המסלולים שהושוו בלבד, לפי גודל כל מסלול. במסלול ספציפי המספר שונה (ראה טווח), ובצבירה גדולה דמי הניהול לרוב ניתנים למשא ומתן.
אז מי עדיפה?
✅ הפניקס עשויה להתאים אם:
אתה במסלול שבו היא הובילה ב-3 שנים — 2 מסלולים: כללי (12.16% מול 10.74%), מניות (18.88% מול 17.68%)
המגמה האחרונה חשובה לך — ב-12 החודשים האחרונים הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים
דמי ניהול נמוכים יותר חשובים לך — 0.62% מול 0.68% מהצבירה
גודל חשוב לך — 49.1 מיליארד ₪ מול 41.3 מיליארד ₪ בילין לפידות
מגוון מסלולים — 13 מסלולים עם נתונים מול 7 בילין לפידות
✅ ילין לפידות עשויה להתאים אם:
אתה במסלול שבו היא הובילה ב-3 שנים — 3 מסלולים: עוקב מדדים - גמיש (5.72% מול 5.27%), אשראי ואג"ח עד 25% מניות (7.29% מול 6.87%), אשראי ואג"ח (5.25% מול 5.19%)
אופק ארוך — ב-5 שנים הובילה ב-3 מתוך 4 מסלולים עם נתון חמש-שנתי
💡 אין כאן מנצחת גורפת: ילין לפידות מובילה בתשואות ברוב המסלולים המשותפים, הפניקס נמוכה יותר בדמי הניהול. ההכרעה תלויה במסלול שבו אתה נמצא ובדמי הניהול שתשיג בפועל. מעבר בין קרנות הוא ללא עלות ואינו אירוע מס, אז ההחלטה הפיכה — אבל לא כדאי לקבל אותה לפי תקופה אחת.
שורה תחתונה
ב-3 השנים האחרונות ילין לפידות הובילה ב-3 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 41.3 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול כללי: 12.16% מול 10.74% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות ילין לפידות הובילה ב-3 מתוך 5 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הפניקס הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 41.3 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מי גדולה יותר - הפניקס או ילין לפידות?
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 41.3 מיליארד ₪ בילין לפידות (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למי דמי ניהול נמוכים יותר - הפניקס או ילין לפידות?
להפניקס: 0.62% מצבירה מול 0.68% בילין לפידות. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
איפה הפער הגדול ביותר בין הפניקס לילין לפידות?
במסלול כללי: הפניקס 12.16% מול ילין לפידות 10.74% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.42 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 12.91% מול 10.23%.
קבל בדיקה אישית — חינם
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
⚖️ בעל רישיון · רשות שוק ההון📊 נתוני גמל-נט רשמיים🔒 ללא עלות · ללא התחייבות
⚠️ אזהרה: המידע במאמר הוא כללי ולמטרות מידע בלבד, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה. גמל פלוס אינו בעל רישיון ואינו גוף מייעץ. הנתונים מבוססים על מאגר גמל-נט של רשות שוק ההון (יולי 2026) ומתייחסים לקרנות השתלמות בלבד. ההשוואה מבוססת על תשואות ודמי ניהול בלבד ואינה משקללת סיכון או התאמה אישית. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות. לפני קבלת החלטה יש להיוועץ בבעל רישיון מתאים.