השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | הפניקס | ילין לפידות |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 19.00% | 15.81% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.55% | 12.61% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.19% | 7.88% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 35.98% | 31.77% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.36% | 21.58% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.16% | 13.07% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.58% | 0.67% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.65% | 0.68% |
הקריאה של הטבלה: הפניקס מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - כל המסלול הכללי, המנייתי ב-12 ח' וב-3 שנים, ושני סוגי דמי הניהול. ילין לפידות מובילה בשורה אחת - המנייתי לטווח של 5 שנים (13.07% מול 12.16%). שימו לב שפער דמי הניהול כאן מתון יחסית (0.58% מול 0.67% במנייתי).
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס בלטה בשנים האחרונות, ובמיוחד במסלול הכללי - וכאן זה ניכר: היא מקדימה את ילין בכל הטווחים בכללי, ובמנייתי לטווח הקצר-בינוני. היא גם זולה יותר בשני המסלולים, אם כי בפער מתון יחסית מול ילין (להבדיל מגופים זולים במיוחד כמו מגדל). זהו פרופיל של גוף גדול עם ביצוע רחב ועקבי.
ילין לפידות הוא בית השקעות בוטיק שנודע בעקביות שמרנית-איכותית, וזה משתקף ביתרון היחיד שלו: המנייתי לטווח של 5 שנים (13.07%, מהגבוהות בקבוצת ההשוואה). בכל שאר הטווחים הוא מפגר אחרי הפניקס, וגם יקר מעט יותר. זהו סיפור של חוסך מנייתי ארוך-טווח שמעריך את הגישה של ילין.
על פי הנתונים, היד נוטה בבירור להפניקס - היא מובילה ב-7 מתוך 8 פרמטרים, מקדימה בכל המסלול הכללי ובמנייתי לטווח הקצר-בינוני, וזולה יותר בשני המסלולים. ילין לפידות מחזיקה בנכס אחד אמיתי - עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים. לכן: רוב החוסכים יטו להפניקס; חוסך מנייתי ארוך-טווח שמדגיש את הביצוע ההיסטורי של ילין עשוי להעדיף אותה. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לשנות את התמונה.
הפניקס, ב-7 מתוך 8 הפרמטרים. ילין מובילה רק במנייתי לטווח של 5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
הפניקס, בשני המסלולים: מנייתי 0.58% מול 0.67%, כללי 0.65% מול 0.68%. הפער מתון יחסית. ניתן למשא ומתן.
היתרון של ילין ממוקד: עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים (13.07% מול 12.16%). חוסך מנייתי ארוך-טווח שמעריך את הגישה של ילין עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.