השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | ילין לפידות | מנורה |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 15.81% | 20.08% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 12.61% | 12.94% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 7.88% | 7.90% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 31.77% | 38.76% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 21.58% | 22.39% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 13.07% | 12.33% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.67% | 0.49% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.68% | 0.63% |
הקריאה של הטבלה: מנורה מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - כל המסלול הכללי, המנייתי ב-12 ח' וב-3 שנים, ושני סוגי דמי הניהול. ילין לפידות מובילה בשורה אחת בלבד - המנייתי לטווח של 5 שנים. שימו לב לפער הבולט בתשואת המנייתי ל-12 ח' (38.76% מול 31.77%) ובדמי הניהול במנייתי.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מנורה היא גוף מוסדי גדול, וכאן היא מציגה שילוב חזק: הובלה כמעט מוחלטת בתשואות (7 מתוך 8 שורות) לצד דמי ניהול נמוכים - 0.49% במנייתי, מהזולים בענף. הפער בתשואת המנייתי לטווח קצר בולט (כ-7 נקודות אחוז ב-12 ח'), והעלות הנמוכה רק מגדילה את היתרון לאורך זמן.
ילין לפידות הוא בית השקעות בוטיק שנודע בעקביות שמרנית-איכותית - וזה בדיוק מה שמשתקף ביתרון היחיד שלו: המנייתי לטווח של 5 שנים (13.07%, מהגבוהות בקבוצת ההשוואה). בכל שאר הטווחים, וגם בעלות, הוא מפגר אחרי מנורה. זהו סיפור של חוסך מנייתי ארוך-טווח שמאמין בגישה של ילין.
על פי הנתונים, היד נוטה בבירור למנורה - היא מובילה ב-7 מתוך 8 פרמטרים, מקדימה בכל המסלול הכללי ובמנייתי לטווח הקצר-בינוני, וזולה משמעותית בשני המסלולים. ילין לפידות מחזיקה בנכס אחד אמיתי - עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים. לכן: רוב החוסכים יטו למנורה; חוסך מנייתי ארוך-טווח שמדגיש את הביצוע ההיסטורי של ילין עשוי להעדיף אותה. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
מנורה, ברוב מוחץ: היא מובילה ב-7 מתוך 8 הפרמטרים. ילין מובילה רק במנייתי לטווח של 5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מנורה, בפער ניכר: מנייתי 0.49% מול 0.67%, כללי 0.63% מול 0.68%. יתרון עלות בולט למנורה; ניתן למשא ומתן.
היתרון של ילין ממוקד: עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים (13.07% מול 12.33%). חוסך מנייתי ארוך-טווח שמעריך את הגישה של ילין עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.