| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| אנליסט השתלמות כללי | 11.97% | 12.42% | 8.61% | 0.62% | 22.1 מיליארד ₪ | 1.11 |
| אנליסט השתלמות מניות | 17.44% | 18.28% | 12.16% | 0.63% | 17.2 מיליארד ₪ | 0.95 |
| אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 | 6.03% | 11.33% | — | 0.62% | 1.5 מיליארד ₪ | — |
| אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | 17.66% | — | — | 0.62% | 344 מיליון ₪ | — |
| אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.09% | 8.18% | 4.82% | 0.50% | 538 מיליון ₪ | 0.72 |
| אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח | 6.33% | 5.48% | 2.79% | 0.61% | 248 מיליון ₪ | 0.12 |
| אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | 4.28% | 4.39% | 3.08% | 0.58% | 104 מיליון ₪ | -0.25 |
| אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש | 21.55% | — | — | 0.61% | 1.6 מיליארד ₪ | — |
| אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | -1.18% | 3.70% | 4.23% | 0.62% | 611 מיליון ₪ | 0.07 |
| אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות | 6.38% | 4.84% | 2.12% | 0.58% | 68 מיליון ₪ | -0.14 |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של אנליסט | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | אנליסט השתלמות כללי | 12.42% | 11.61% (13 קופות) | +0.81 |
| מניות | אנליסט השתלמות מניות | 18.28% | 18.86% (12 קופות) | -0.57 |
| עוקב מדד S&P 500 | אנליסט קרן השתלמות עוקב מדד S&P500 | 11.33% | 11.61% (8 קופות) | -0.28 |
| עוקב מדדי מניות | אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדי מניות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.18% | 7.27% (10 קופות) | +0.91 |
| אשראי ואג"ח | אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח | 5.48% | 6.06% (11 קופות) | -0.58 |
| כספי (שקלי) | אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | 4.39% | 4.53% (9 קופות) | -0.14 |
| עוקב מדדים - גמיש | אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש | — | 6.00% (6 קופות) | — |
| משולב סחיר | אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר | 3.70% | 13.46% (3 קופות) | -9.76 |
| אג"ח ממשלות | אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות | 4.84% | 4.34% (5 קופות) | +0.50 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 8 מסלולי אנליסט עם ותק מלא עומד על 8.58%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -1.30 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של אנליסט נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.50% ל-0.63%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 אנליסט מנהלת 10 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, אג"ח ממשלות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי אנליסט בקרנות ההשתלמות נעה בין 3.70% ל-18.28%, בממוצע 8.58% על פני 8 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.