בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת אלטשולר שחם (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 8.11% | 11.64% | 6.33% | 9.12% | 13.13% | 8.61% | -1.49 |
| מניות | 14.06% | 19.32% | 10.28% | 15.60% | 21.04% | 12.84% | -1.72 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.22% | — | — | 7.15% | 13.42% | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 18.30% | — | — | 23.06% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 4.83% | 7.05% | 4.01% | 6.17% | 8.50% | 4.71% | -1.45 |
| אשראי ואג"ח | 2.50% | 4.71% | 2.68% | 4.54% | 5.40% | 2.62% | -0.69 |
| כספי (שקלי) | 4.19% | 4.62% | 3.54% | 4.14% | 4.35% | 3.19% | +0.27 |
| עוקב מדדים - גמיש | 7.90% | — | — | 16.44% | — | — | — |
| משולב סחיר | 6.90% | — | — | -2.23% | 3.56% | 4.56% | — |
| אג"ח ממשלות | 3.41% | 4.99% | 2.80% | 4.57% | 4.89% | 1.96% | +0.10 |
אלטשולר שחם: אלטשולר שחם · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | אלטשולר שחם | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 39.2 מיליארד ₪ | 44.8 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.68% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.58% – 0.74% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 10 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 19.32% מול 21.04% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. אנליסט גדולה יותר (44.8 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אנליסט: 44.8 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 39.2 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאנליסט: 0.62% מצבירה מול 0.68% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: אלטשולר שחם 19.32% מול אנליסט 21.04% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.72 נקודות אחוז לטובת אנליסט. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 14.06% מול 15.60%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.