בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת אלטשולר שחם (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 10.12% | 10.37% | 5.83% | 11.97% | 12.42% | 8.61% | -2.05 |
| מניות | 15.55% | 16.33% | 8.83% | 17.44% | 18.28% | 12.16% | -1.95 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.41% | — | — | 6.03% | 11.33% | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 16.11% | — | — | 17.66% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.70% | 6.63% | 4.09% | 8.09% | 8.18% | 4.82% | -1.55 |
| אשראי ואג"ח | 4.59% | 4.70% | 2.96% | 6.33% | 5.48% | 2.79% | -0.78 |
| כספי (שקלי) | 5.05% | 4.77% | 3.48% | 4.28% | 4.39% | 3.08% | +0.38 |
| עוקב מדדים - גמיש | 10.06% | — | — | 21.55% | — | — | — |
| משולב סחיר | 9.43% | — | — | -1.18% | 3.70% | 4.23% | — |
| אג"ח ממשלות | 5.70% | 4.83% | 3.04% | 6.38% | 4.84% | 2.12% | -0.01 |
אלטשולר שחם: אלטשולר שחם · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | אלטשולר שחם | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 40.5 מיליארד ₪ | 44.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.69% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.58% – 0.74% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 10 |
גמל-נט, יולי 2026. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול כללי: 10.37% מול 12.42% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: אנליסט הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) אנליסט נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אנליסט: 44.2 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.5 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לאנליסט: 0.62% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול כללי: אלטשולר שחם 10.37% מול אנליסט 12.42% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.05 נקודות אחוז לטובת אנליסט. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 10.12% מול 11.97%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.