| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה | 22.31% | 15.53% | 10.52% | 31.1 מיליארד ₪ | 1.44 |
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 | 19.26% | 14.08% | 9.96% | 13.6 מיליארד ₪ | 1.51 |
| מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה | 13.56% | 10.96% | 7.68% | 6.3 מיליארד ₪ | 1.51 |
| מיטב פנסיה מקיפה מניות | 26.94% | 18.04% | 11.58% | 5.7 מיליארד ₪ | 1.31 |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 6.59% | 11.80% | 10.16% | 8.4 מיליארד ₪ | 0.87 |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 30.58% | 20.72% | 14.01% | 4.8 מיליארד ₪ | 1.06 |
| מיטב פנסיה מקיפה הלכה | 19.02% | 13.13% | 8.79% | 1.4 מיליארד ₪ | 1.23 |
| מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | 6.37% | 6.88% | 5.23% | 254 מיליון ₪ | 1.38 |
| מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 8.99% | 11.09% | — | 188 מיליון ₪ | — |
| מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר | 47.45% | 28.20% | — | 2.2 מיליארד ₪ | — |
| מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר | 6.16% | — | — | 419 מיליון ₪ | — |
| מיטב פנסיה מקיפה קיימות | 22.92% | 9.07% | — | 258 מיליון ₪ | — |
מקור: פנסיה-נט · רשות שוק ההון, נתוני אפריל 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של מיטב | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה | 15.53% | 15.47% (8 קופות) | +0.06 |
| לבני 50 עד 60 | מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60 | 14.08% | 13.93% (8 קופות) | +0.15 |
| לבני 60 ומעלה | מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה | 10.96% | 10.48% (8 קופות) | +0.48 |
| מניות | מיטב פנסיה מקיפה מניות | 18.04% | 18.20% (8 קופות) | -0.16 |
| עוקב מדד S&P 500 | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 11.80% | 11.75% (7 קופות) | +0.05 |
| עוקב מדדי מניות | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 20.72% | 13.77% (4 קופות) | +6.95 |
| הלכה | מיטב פנסיה מקיפה הלכה | 13.13% | 12.74% (8 קופות) | +0.39 |
| אשראי ואג"ח | מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | 6.88% | 6.83% (6 קופות) | +0.05 |
| עוקב מדדים גמיש | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 11.09% | 9.43% (7 קופות) | +1.66 |
| משולב סחיר | מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר | 28.20% | 15.54% (7 קופות) | +12.66 |
| מניות סחיר | מיטב פנסיה מקיפה מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| קיימות | מיטב פנסיה מקיפה קיימות | 9.07% | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (פנסיה-נט, אפריל 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 11 מסלולי מיטב עם ותק מלא עומד על 14.50%, מול 12.30% בממוצע 83 המסלולים המסחריים בכלל קרנות הפנסיה — פער של +2.20 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן פנסיה של מיטב נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי פנסיה-נט לאפריל 2026, דמי הניהול נגבים ברמת הקרן ולא לפי מסלול, ועמדו בממוצע על 1.25% מההפקדה ו-0.11% מהצבירה. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון לאפריל 2026 מיטב מנהלת 12 מסלולים בקרנות הפנסיה: לבני 50 ומטה, לבני 50 עד 60, לבני 60 ומעלה, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה, אשראי ואג"ח, עוקב מדדים גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, קיימות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני פנסיה-נט לאפריל 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי מיטב בקרנות הפנסיה נעה בין 6.88% ל-28.20%, בממוצע 14.50% על פני 11 מסלולים, מול ממוצע של 12.30% בכלל קרנות הפנסיה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן פנסיה נעשה בטופס ניוד מול הקרן הקולטת. בקרן פנסיה המעבר משפיע גם על הכיסוי הביטוחי (נכות ושאירים) ועל הוותק הביטוחי, ולכן נבדק מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון לפני הביצוע. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.