| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| מיטב השתלמות כללי | 12.54% | 11.86% | 8.06% | 0.60% | 35.6 מיליארד ₪ | 1.08 |
| מיטב השתלמות מניות | 20.72% | 19.34% | 12.12% | 0.55% | 8 מיליארד ₪ | 1.03 |
| מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 | 7.32% | 11.97% | 11.00% | 0.54% | 3.5 מיליארד ₪ | 0.80 |
| מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | 21.74% | — | — | 0.56% | 2.2 מיליארד ₪ | — |
| מיטב השתלמות הלכה | 11.55% | 10.66% | 6.70% | 0.72% | 479 מיליון ₪ | 0.79 |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 9.03% | 8.93% | 5.64% | 0.57% | 3.8 מיליארד ₪ | 0.83 |
| מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 6.07% | 5.91% | 4.34% | 0.59% | 1.1 מיליארד ₪ | 0.68 |
| מיטב השתלמות כספי (שקלי) | 4.20% | 4.54% | 3.13% | 0.52% | 218 מיליון ₪ | 0.01 |
| מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש | 3.02% | 7.03% | 5.36% | 0.63% | 986 מיליון ₪ | 0.36 |
| מיטב השתלמות משולב סחיר | 30.78% | — | — | 0.52% | 3.1 מיליארד ₪ | — |
| מיטב השתלמות מניות סחיר | 11.09% | — | — | 0.57% | 499 מיליון ₪ | — |
| מיטב השתלמות סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 10.78% | — | — | 0.53% | 155 מיליון ₪ | — |
| מיטב השתלמות אג"ח ממשלות | 4.99% | 4.86% | 3.00% | 0.62% | 190 מיליון ₪ | 0.05 |
| מיטב השתלמות קיימות | 18.17% | — | — | 0.55% | 462 מיליון ₪ | — |
| מיטב השתלמות בניהול אישי | — | — | — | 0.30% | 4.7 מיליארד ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות. מסלול בניהול אישי (IRA) מוצג כ-"—": התשואה בו היא של כל חוסך בנפרד, ולכן אין נתון ברמת הקופה.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של מיטב | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | מיטב השתלמות כללי | 11.86% | 11.61% (13 קופות) | +0.25 |
| מניות | מיטב השתלמות מניות | 19.34% | 18.86% (12 קופות) | +0.48 |
| עוקב מדד S&P 500 | מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 | 11.97% | 11.61% (8 קופות) | +0.36 |
| עוקב מדדי מניות | מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| הלכה יהודית | מיטב השתלמות הלכה | 10.66% | 10.57% (7 קופות) | +0.09 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 8.93% | 7.27% (10 קופות) | +1.66 |
| אשראי ואג"ח | מיטב השתלמות אשראי ואג"ח | 5.91% | 6.06% (11 קופות) | -0.15 |
| כספי (שקלי) | מיטב השתלמות כספי (שקלי) | 4.54% | 4.53% (9 קופות) | +0.01 |
| עוקב מדדים - גמיש | מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש | 7.03% | 6.00% (6 קופות) | +1.03 |
| משולב סחיר | מיטב השתלמות משולב סחיר | — | 13.46% (3 קופות) | — |
| מניות סחיר | מיטב השתלמות מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח סחיר | מיטב השתלמות סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח ממשלות | מיטב השתלמות אג"ח ממשלות | 4.86% | 4.34% (5 קופות) | +0.52 |
| קיימות | מיטב השתלמות קיימות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| בניהול אישי (IRA) | מיטב השתלמות בניהול אישי | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 9 מסלולי מיטב עם ותק מלא עומד על 9.46%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -0.42 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של מיטב נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.30% ל-0.72%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 מיטב מנהלת 15 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, אג"ח סחיר, אג"ח ממשלות, קיימות, בניהול אישי (IRA). הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי מיטב בקרנות ההשתלמות נעה בין 4.54% ל-19.34%, בממוצע 9.46% על פני 9 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.