בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = מיטב הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 12.54% | 11.86% | 8.06% | +0.30 |
| מניות | 20.09% | 18.88% | 11.68% | 20.72% | 19.34% | 12.12% | -0.46 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.91% | 11.55% | 11.13% | 7.32% | 11.97% | 11.00% | -0.42 |
| עוקב מדדי מניות | 6.07% | — | — | 21.74% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.07% | 11.40% | 7.22% | 11.55% | 10.66% | 6.70% | +0.74 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.52% | 6.87% | 4.03% | 9.03% | 8.93% | 5.64% | -2.06 |
| אשראי ואג"ח | 4.86% | 5.19% | 2.92% | 6.07% | 5.91% | 4.34% | -0.72 |
| כספי (שקלי) | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 4.20% | 4.54% | 3.13% | -0.05 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.61% | 5.27% | 3.75% | 3.02% | 7.03% | 5.36% | -1.76 |
| משולב סחיר | 12.40% | — | — | 30.78% | — | — | — |
| מניות סחיר | 26.76% | — | — | 11.09% | — | — | — |
| אג"ח סחיר | 5.36% | — | — | 10.78% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · מיטב: מיטב. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | מיטב |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.1 מיליארד ₪ | 65.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.58% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.52% – 0.72% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 14 |
גמל-נט, יולי 2026. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 49.1 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 49.1 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: 6.87% מול 8.93% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 49.1 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 65.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 49.1 מיליארד ₪ בהפניקס (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: הפניקס 6.87% מול מיטב 8.93% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.06 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 6.52% מול 9.03%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.