בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = מיטב הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.00% | 13.13% | 8.02% | 10.96% | 13.09% | 8.19% | +0.04 |
| מניות | 17.95% | 21.43% | 11.99% | 18.56% | 22.09% | 12.63% | -0.66 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.18% | 13.32% | 12.32% | 7.31% | 13.85% | 11.94% | -0.53 |
| עוקב מדדי מניות | 8.63% | — | — | 19.00% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 9.98% | 12.47% | 7.27% | 9.16% | 11.84% | 6.78% | +0.63 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.11% | 7.18% | 4.10% | 7.20% | 9.61% | 5.60% | -2.43 |
| אשראי ואג"ח | 2.92% | 5.23% | 2.68% | 4.39% | 5.95% | 4.13% | -0.72 |
| כספי (שקלי) | 4.27% | 4.47% | 3.27% | 3.95% | 4.46% | 3.23% | +0.01 |
| עוקב מדדים - גמיש | 0.85% | 5.73% | 3.70% | 4.81% | 8.28% | 5.93% | -2.55 |
| משולב סחיר | 10.30% | — | — | 25.89% | — | — | — |
| מניות סחיר | 21.21% | — | — | 15.39% | — | — | — |
| אג"ח סחיר | 3.77% | — | — | 8.76% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · מיטב: מיטב. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | מיטב |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.9 מיליארד ₪ | 67.9 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.58% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.52% – 0.72% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 14 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 49.9 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 49.9 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 5.73% מול 8.28% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 49.9 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 67.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 49.9 מיליארד ₪ בהפניקס (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: הפניקס 5.73% מול מיטב 8.28% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.55 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 0.85% מול 4.81%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.