| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| מיטב גמל להשקעה כללי | 12.58% | 11.95% | 7.81% | 0.00% | 0.61% | 3.7 מיליארד ₪ | 1.03 |
| מיטב גמל להשקעה מניות | 20.79% | 19.43% | 12.18% | 0.00% | 0.59% | 2 מיליארד ₪ | 1.02 |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 | 7.33% | 11.98% | 11.00% | 0.00% | 0.60% | 1.3 מיליארד ₪ | 0.80 |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 21.83% | 20.12% | 15.85% | 0.00% | 0.65% | 1.5 מיליארד ₪ | 0.87 |
| מיטב גמל להשקעה הלכה | 12.68% | 10.93% | 7.15% | 0.01% | 0.67% | 139 מיליון ₪ | 0.90 |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 8.88% | 8.59% | 5.52% | 0.01% | 0.61% | 435 מיליון ₪ | 0.86 |
| מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 6.10% | 5.86% | 3.52% | 0.00% | 0.63% | 209 מיליון ₪ | 0.35 |
| מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) | 4.25% | 4.46% | 3.01% | 0.00% | 0.58% | 59 מיליון ₪ | -0.28 |
| מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש | 3.16% | 7.08% | 4.69% | 0.01% | 0.67% | 148 מיליון ₪ | 0.29 |
| מיטב גמל להשקעה משולב סחיר | 30.84% | — | — | 0.01% | 0.58% | 870 מיליון ₪ | — |
| מיטב גמל להשקעה מניות סחיר | 11.16% | — | — | 0.01% | 0.62% | 117 מיליון ₪ | — |
| מיטב גמל להשקעה סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 10.83% | — | — | 0.00% | 0.63% | 51 מיליון ₪ | — |
| מיטב גמל להשקעה קיימות | 18.27% | 8.56% | — | 0.00% | 0.60% | 100 מיליון ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של מיטב | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | מיטב גמל להשקעה כללי | 11.95% | 11.83% (11 קופות) | +0.12 |
| מניות | מיטב גמל להשקעה מניות | 19.43% | 19.15% (10 קופות) | +0.28 |
| עוקב מדד S&P 500 | מיטב גמל להשקעה עוקב מדד S&P 500 | 11.98% | 11.64% (8 קופות) | +0.34 |
| עוקב מדדי מניות | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 20.12% | 14.00% (3 קופות) | +6.12 |
| הלכה יהודית | מיטב גמל להשקעה הלכה | 10.93% | 10.67% (5 קופות) | +0.26 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 8.59% | 7.88% (11 קופות) | +0.71 |
| אשראי ואג"ח | מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 5.86% | 6.18% (8 קופות) | -0.32 |
| כספי (שקלי) | מיטב גמל להשקעה כספי (שקלי) | 4.46% | 4.49% (4 קופות) | -0.03 |
| עוקב מדדים - גמיש | מיטב גמל להשקעה עוקב מדדים גמיש | 7.08% | 10.89% (5 קופות) | -3.81 |
| משולב סחיר | מיטב גמל להשקעה משולב סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| מניות סחיר | מיטב גמל להשקעה מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח סחיר | מיטב גמל להשקעה סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| קיימות | מיטב גמל להשקעה קיימות | 8.56% | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 10 מסלולי מיטב עם ותק מלא עומד על 10.90%, מול 10.88% בממוצע 69 המסלולים המסחריים בכלל קופות הגמל להשקעה — פער של +0.01 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קופת גמל להשקעה של מיטב נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.58% ל-0.67%, ודמי הניהול מההפקדה נעים בין 0.00% ל-0.01%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 מיטב מנהלת 13 מסלולים בקופות הגמל להשקעה: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, אג"ח סחיר, קיימות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי מיטב בקופות הגמל להשקעה נעה בין 4.46% ל-20.12%, בממוצע 10.90% על פני 10 מסלולים, מול ממוצע של 10.88% בכלל קופות הגמל להשקעה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קופת גמל להשקעה בין גופים אינו משיכה ואינו יוצר אירוע מס; מס רווח הון מתחשבן רק במשיכה בפועל. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.