בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מיטב (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.54% | 11.86% | 8.06% | 10.12% | 10.37% | 5.83% | +1.49 |
| מניות | 20.72% | 19.34% | 12.12% | 15.55% | 16.33% | 8.83% | +3.01 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.32% | 11.97% | 11.00% | 6.41% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 21.74% | — | — | 16.11% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 11.55% | 10.66% | 6.70% | 9.85% | 10.02% | 5.52% | +0.64 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 9.03% | 8.93% | 5.64% | 6.70% | 6.63% | 4.09% | +2.30 |
| אשראי ואג"ח | 6.07% | 5.91% | 4.34% | 4.59% | 4.70% | 2.96% | +1.21 |
| כספי (שקלי) | 4.20% | 4.54% | 3.13% | 5.05% | 4.77% | 3.48% | -0.23 |
| עוקב מדדים - גמיש | 3.02% | 7.03% | 5.36% | 10.06% | — | — | — |
| משולב סחיר | 30.78% | — | — | 9.43% | — | — | — |
| אג"ח ממשלות | 4.99% | 4.86% | 3.00% | 5.70% | 4.83% | 3.04% | +0.03 |
מיטב: מיטב · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מיטב | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 65.1 מיליארד ₪ | 40.5 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.58% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.52% – 0.72% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 14 | 11 |
גמל-נט, יולי 2026. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 19.34% מול 16.33% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-6 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.69%. מיטב גדולה יותר (65.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 65.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.5 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: מיטב 19.34% מול אלטשולר שחם 16.33% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 3.01 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 20.72% מול 15.55%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.