בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מיטב (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 10.96% | 13.09% | 8.19% | 8.11% | 11.64% | 6.33% | +1.45 |
| מניות | 18.56% | 22.09% | 12.63% | 14.06% | 19.32% | 10.28% | +2.77 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.31% | 13.85% | 11.94% | 7.22% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 19.00% | — | — | 18.30% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 9.16% | 11.84% | 6.78% | 7.33% | 11.19% | 6.09% | +0.65 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 7.20% | 9.61% | 5.60% | 4.83% | 7.05% | 4.01% | +2.56 |
| אשראי ואג"ח | 4.39% | 5.95% | 4.13% | 2.50% | 4.71% | 2.68% | +1.24 |
| כספי (שקלי) | 3.95% | 4.46% | 3.23% | 4.19% | 4.62% | 3.54% | -0.16 |
| עוקב מדדים - גמיש | 4.81% | 8.28% | 5.93% | 7.90% | — | — | — |
| משולב סחיר | 25.89% | — | — | 6.90% | — | — | — |
| אג"ח ממשלות | 2.93% | 4.94% | 2.76% | 3.41% | 4.99% | 2.80% | -0.05 |
מיטב: מיטב · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מיטב | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 67.9 מיליארד ₪ | 39.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.58% | 0.68% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.52% – 0.72% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 14 | 11 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.68%.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.68%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 22.09% מול 19.32% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות מיטב הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מיטב הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מיטב נמוכה יותר: 0.58% מול 0.68%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 67.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 39.2 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למיטב: 0.58% מצבירה מול 0.68% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: מיטב 22.09% מול אלטשולר שחם 19.32% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.77 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 18.56% מול 14.06%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.