בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת כלל (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | כלל: 12 חודשים | כלל: ממוצע 3 שנים | כלל: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 14.81% | 12.39% | 8.07% | 11.97% | 12.42% | 8.61% | -0.03 |
| מניות | 25.03% | 19.71% | 11.67% | 17.44% | 18.28% | 12.16% | +1.43 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.56% | 11.41% | 10.78% | 6.03% | 11.33% | — | +0.08 |
| עוקב מדדי מניות | 5.81% | — | — | 17.66% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 9.02% | 8.15% | 4.53% | 8.09% | 8.18% | 4.82% | -0.03 |
| אשראי ואג"ח | 6.44% | 6.05% | 3.54% | 6.33% | 5.48% | 2.79% | +0.57 |
| כספי (שקלי) | 4.72% | 4.98% | 3.61% | 4.28% | 4.39% | 3.08% | +0.59 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.48% | 4.49% | — | 21.55% | — | — | — |
| משולב סחיר | 20.14% | — | — | -1.18% | 3.70% | 4.23% | — |
כלל: כלל · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | כלל | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 35.7 מיליארד ₪ | 44.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.48% – 0.56% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 10 |
גמל-נט, יולי 2026. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 9 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 19.71% מול 18.28% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-4 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 9 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. אנליסט גדולה יותר (44.2 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אנליסט: 44.2 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 35.7 מיליארד ₪ בכלל (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לכלל: 0.53% מצבירה מול 0.62% באנליסט. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: כלל 19.71% מול אנליסט 18.28% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.43 נקודות אחוז לטובת כלל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 25.03% מול 17.44%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.