השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | כלל | ילין לפידות |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 21.74% | 15.81% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 13.56% | 12.61% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.25% | 7.88% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 41.66% | 31.77% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.46% | 21.58% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 11.97% | 13.07% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.53% | 0.67% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.54% | 0.68% |
הקריאה של הטבלה: כלל מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - כולל פערים בולטים בטווח הקצר (כללי 12 ח' 21.74% מול 15.81%, מנייתי 12 ח' 41.66% מול 31.77%). ילין לפידות מובילה בשורה אחת - המנייתי לטווח של 5 שנים - אבל שם הפער לטובתה ניכר (13.07% מול 11.97%), כי זו בדיוק הנקודה החלשה של כלל.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
כלל מציגה כאן תקופה חזקה במיוחד בטווח הקצר-בינוני: תשואת כללי של 21.74% ב-12 ח' ומנייתי של 41.66% הן מהגבוהות בענף. היא מקדימה את ילין כמעט בכל שורה, וגם זולה יותר. זהו פרופיל של גוף עם מומנטום עדכני בולט.
ילין לפידות מציגה את הסיפור ההפוך - ואולי המעניין יותר: היא מובילה דווקא במקום שבו כלל חלשה. במסלול המנייתי לטווח של 5 שנים, כלל היא מהנמוכות בקבוצת ההשוואה (11.97%) בעוד ילין מהגבוהות (13.07%). זה מזכיר שמומנטום עדכני חזק ועקביות ארוכת-טווח אינם אותו דבר - וחוסך שמדגיש את הטווח הארוך המנייתי עשוי לראות כאן יתרון אמיתי לילין, למרות שכלל מובילה בכל השאר.
על פי הנתונים, היד נוטה לכלל - היא מובילה ב-7 מתוך 8 פרמטרים, בולטת בטווח הקצר-בינוני, וזולה יותר. אבל הטוויסט אמיתי: במנייתי לטווח של 5 שנים, ילין לפידות מובילה בבירור דווקא במקום שבו כלל חלשה. לכן: רוב החוסכים, ובמיוחד אלה שמדגישים את הטווח הקצר-בינוני, יטו לכלל; חוסך מנייתי שמדגיש עקביות של 5 שנים עשוי להעדיף את ילין. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לשנות את התמונה.
כלל, ב-7 מתוך 8 הפרמטרים, עם פערים בולטים בטווח הקצר. ילין מובילה רק במנייתי לטווח של 5 שנים - אך שם בבירור. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
כלל, בשני המסלולים: מנייתי 0.53% מול 0.67%, כללי 0.54% מול 0.68%. יתרון עלות עקבי לכלל; ניתן למשא ומתן.
כי דווקא במנייתי לטווח של 5 שנים - מקום שבו כלל מהחלשות - ילין מהמובילות (13.07% מול 11.97%). חוסך מנייתי ארוך-טווח עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.