השוואת קרנות ההשתלמות של שני הגופים (נתוני גמל-נט, ממוצע שנתי):
| פרמטר | מגדל | ילין לפידות |
|---|---|---|
| מסלול כללי — 12 ח' | 18.77% | 15.81% |
| מסלול כללי — ממוצע 3 שנים | 12.75% | 12.61% |
| מסלול כללי — ממוצע 5 שנים | 8.16% | 7.88% |
| מסלול מנייתי — 12 ח' | 37.59% | 31.77% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 3 שנים | 22.73% | 21.58% |
| מסלול מנייתי — ממוצע 5 שנים | 12.89% | 13.07% |
| דמי ניהול מצבירה (מנייתי) | 0.49% | 0.67% |
| דמי ניהול מצבירה (כללי) | 0.54% | 0.68% |
הקריאה של הטבלה: מגדל מובילה ב-7 מתוך 8 השורות - כל המסלול הכללי, המנייתי ב-12 ח' וב-3 שנים, ושני סוגי דמי הניהול. ילין לפידות מובילה בשורה אחת בלבד - המנייתי לטווח של 5 שנים. שימו לב לפער הבולט בתשואת המנייתי ל-12 ח' (37.59% מול 31.77%) ובדמי הניהול.
נתוני גמל-נט (רשות שוק ההון), מסלולי השתלמות, תקופה 05/2025–04/2026. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מגדל היא מהגופים הגדולים, וכאן היא מציגה שילוב מנצח: הובלה כמעט מוחלטת בתשואות (7 מתוך 8 שורות) לצד דמי ניהול נמוכים במיוחד - 0.49% במנייתי, מהזולים בענף. הפער בתשואת המנייתי לטווח קצר בולט (כמעט 6 נקודות אחוז ב-12 ח'), והעלות הנמוכה רק מגדילה את היתרון לאורך זמן.
ילין לפידות הוא בית השקעות בוטיק שבנה לעצמו שם של עקביות שמרנית-איכותית - וזה בדיוק מה שמשתקף ביתרון היחיד שלו: המנייתי לטווח של 5 שנים (13.07%, מהגבוהות בקבוצת ההשוואה). אבל בכל שאר הטווחים, וגם בעלות, הוא מפגר אחרי מגדל. זהו סיפור של חוסך מנייתי ארוך-טווח שמאמין בגישה של ילין.
על פי הנתונים, היד נוטה בבירור למגדל - היא מובילה ב-7 מתוך 8 פרמטרים, מקדימה בכל המסלול הכללי ובמנייתי לטווח הקצר-בינוני, וזולה משמעותית בשני המסלולים. ילין לפידות מחזיקה בנכס אחד אמיתי - עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים. לכן: רוב החוסכים יטו למגדל; חוסך מנייתי ארוך-טווח שמדגיש את הביצוע ההיסטורי של ילין עשוי להעדיף אותה. דמי הניהול בפועל נקבעים במשא ומתן ועשויים לצמצם את הפער.
מגדל, ברוב מוחץ: היא מובילה ב-7 מתוך 8 הפרמטרים. ילין מובילה רק במנייתי לטווח של 5 שנים. תשואות עבר אינן מבטיחות את העתיד.
מגדל, בפער ניכר: מנייתי 0.49% מול 0.67%, כללי 0.54% מול 0.68%. יתרון עלות בולט למגדל; ניתן למשא ומתן.
היתרון של ילין ממוקד: עקביות מנייתית לטווח של 5 שנים (13.07%, מהגבוהות בענף). חוסך מנייתי ארוך-טווח שמעריך את הגישה של ילין עשוי להעדיף אותה. הבחירה אישית.
השאר פרטים ובעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.