| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה | 20.00% | 14.29% | 8.21% | 18.2 מיליארד ₪ | 0.93 |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 | 17.36% | 13.00% | 7.73% | 5.1 מיליארד ₪ | 0.95 |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | 9.77% | 8.89% | 5.98% | 2.4 מיליארד ₪ | 0.97 |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות | 23.48% | 16.45% | 8.72% | 4.2 מיליארד ₪ | 0.88 |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 6.35% | — | — | 2 מיליארד ₪ | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 14.94% | 13.40% | — | 1.1 מיליארד ₪ | — |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה | 15.87% | 12.33% | 7.34% | 285 מיליון ₪ | 0.89 |
| אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 7.20% | 9.22% | — | 52 מיליון ₪ | — |
מקור: פנסיה-נט · רשות שוק ההון, נתוני אפריל 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של אלטשולר שחם | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 ומטה | 14.29% | 15.47% (8 קופות) | -1.18 |
| לבני 50 עד 60 | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50-60 | 13.00% | 13.93% (8 קופות) | -0.93 |
| לבני 60 ומעלה | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | 8.89% | 10.48% (8 קופות) | -1.59 |
| מניות | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מניות | 16.45% | 18.20% (8 קופות) | -1.75 |
| עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | — | 11.75% (7 קופות) | — |
| עוקב מדדי מניות | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 13.40% | 13.77% (4 קופות) | -0.37 |
| הלכה | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה הלכה | 12.33% | 12.74% (8 קופות) | -0.41 |
| עוקב מדדים גמיש | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 9.22% | 9.43% (7 קופות) | -0.21 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (פנסיה-נט, אפריל 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 7 מסלולי אלטשולר שחם עם ותק מלא עומד על 12.51%, מול 12.30% בממוצע 83 המסלולים המסחריים בכלל קרנות הפנסיה — פער של +0.21 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן פנסיה של אלטשולר שחם נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי פנסיה-נט לאפריל 2026, דמי הניהול נגבים ברמת הקרן ולא לפי מסלול, ועמדו בממוצע על 1.24% מההפקדה ו-0.15% מהצבירה. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון לאפריל 2026 אלטשולר שחם מנהלת 8 מסלולים בקרנות הפנסיה: לבני 50 ומטה, לבני 50 עד 60, לבני 60 ומעלה, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה, עוקב מדדים גמיש. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני פנסיה-נט לאפריל 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי אלטשולר שחם בקרנות הפנסיה נעה בין 8.89% ל-16.45%, בממוצע 12.51% על פני 7 מסלולים, מול ממוצע של 12.30% בכלל קרנות הפנסיה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן פנסיה נעשה בטופס ניוד מול הקרן הקולטת. בקרן פנסיה המעבר משפיע גם על הכיסוי הביטוחי (נכות ושאירים) ועל הוותק הביטוחי, ולכן נבדק מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון לפני הביצוע. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.