| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה | 11.78% | 11.80% | 6.47% | 0.12% | 0.66% | 4 מיליארד ₪ | 0.72 |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 | 10.01% | 10.02% | 5.60% | 0.47% | 0.64% | 24.3 מיליארד ₪ | 0.66 |
| אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה | 7.31% | 7.38% | 4.28% | 0.17% | 0.61% | 8.9 מיליארד ₪ | 0.51 |
| אלטשולר שחם גמל מניות | 15.69% | 16.34% | 8.73% | 0.08% | 0.61% | 2.7 מיליארד ₪ | 0.75 |
| אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500 | 6.43% | — | — | 0.03% | 0.59% | 437 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות | 16.10% | 15.79% | 9.41% | 0.05% | 0.56% | 842 מיליון ₪ | 0.71 |
| אלטשולר שחם גמל הלכה | 10.71% | 10.34% | 6.50% | 0.60% | 0.67% | 207 מיליון ₪ | 0.68 |
| אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח | 4.47% | 4.60% | 3.01% | 0.37% | 0.60% | 685 מיליון ₪ | -0.02 |
| אלטשולר שחם גמל כספי (שקלי) | 5.04% | 4.75% | 3.49% | 0.16% | 0.58% | 280 מיליון ₪ | 0.51 |
| אלטשולר שחם גמל עוקב מדדים- גמיש | 4.55% | 6.68% | — | 0.06% | 0.57% | 118 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם גמל משולב סחיר | 9.26% | 10.58% | — | 0.01% | 0.54% | 607 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם גמל מניות סחיר | 19.78% | — | — | — | — | 218 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות | 5.55% | 4.84% | 2.88% | 0.24% | 0.62% | 204 מיליון ₪ | 0.02 |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של אלטשולר שחם | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה | 11.80% | 13.03% (12 קופות) | -1.23 |
| לבני 50 עד 60 | אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 | 10.02% | 11.41% (12 קופות) | -1.39 |
| לבני 60 ומעלה | אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה | 7.38% | 8.71% (11 קופות) | -1.33 |
| מניות | אלטשולר שחם גמל מניות | 16.34% | 18.87% (12 קופות) | -2.53 |
| עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם גמל עוקב מדד S&P 500 | — | 11.63% (8 קופות) | — |
| עוקב מדדי מניות | אלטשולר שחם עוקב מדדי מניות | 15.79% | 15.89% (3 קופות) | -0.10 |
| הלכה יהודית | אלטשולר שחם גמל הלכה | 10.34% | 10.53% (5 קופות) | -0.19 |
| אשראי ואג"ח | אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח | 4.60% | 6.02% (11 קופות) | -1.42 |
| כספי (שקלי) | אלטשולר שחם גמל כספי (שקלי) | 4.75% | 4.47% (9 קופות) | +0.28 |
| עוקב מדדים - גמיש | אלטשולר שחם גמל עוקב מדדים- גמיש | 6.68% | 9.89% (8 קופות) | -3.21 |
| משולב סחיר | אלטשולר שחם גמל משולב סחיר | 10.58% | 13.38% (10 קופות) | -2.80 |
| מניות סחיר | אלטשולר שחם גמל מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח ממשלות | אלטשולר שחם גמל אג"ח ממשלות | 4.84% | 4.21% (4 קופות) | +0.63 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 11 מסלולי אלטשולר שחם עם ותק מלא עומד על 9.37%, מול 10.70% בממוצע 113 המסלולים המסחריים בכלל קופות הגמל — פער של -1.32 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קופות גמל של אלטשולר שחם נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.54% ל-0.67%, ודמי הניהול מההפקדה נעים בין 0.01% ל-0.60%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 אלטשולר שחם מנהלת 13 מסלולים בקופות הגמל: לבני 50 ומטה, לבני 50 עד 60, לבני 60 ומעלה, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, אג"ח ממשלות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי אלטשולר שחם בקופות הגמל נעה בין 4.60% ל-16.34%, בממוצע 9.37% על פני 11 מסלולים, מול ממוצע של 10.70% בכלל קופות הגמל המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קופת גמל נעשה בטופס ניוד מול הגוף הקולט, הוותק נשמר וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.