| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם השתלמות כללי | 10.12% | 10.37% | 5.83% | 0.69% | 26.8 מיליארד ₪ | 0.68 |
| אלטשולר שחם השתלמות כללי ב' | 11.17% | 11.40% | 6.25% | 0.69% | 566 מיליון ₪ | 0.66 |
| אלטשולר שחם השתלמות מניות | 15.55% | 16.33% | 8.83% | 0.68% | 5.8 מיליארד ₪ | 0.75 |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 | 6.41% | — | — | 0.66% | 1 מיליארד ₪ | — |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | 16.11% | — | — | 0.59% | 921 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם השתלמות הלכה | 9.85% | 10.02% | 5.52% | 0.74% | 280 מיליון ₪ | 0.59 |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.70% | 6.63% | 4.09% | 0.70% | 3.6 מיליארד ₪ | 0.52 |
| אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח | 4.59% | 4.70% | 2.96% | 0.66% | 513 מיליון ₪ | -0.01 |
| אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | 5.05% | 4.77% | 3.48% | 0.66% | 241 מיליון ₪ | 0.53 |
| אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש | 10.06% | — | — | 0.61% | 196 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר | 9.43% | — | — | 0.58% | 267 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות | 5.70% | 4.83% | 3.04% | 0.70% | 204 מיליון ₪ | 0.07 |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של אלטשולר שחם | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | אלטשולר שחם השתלמות כללי | 10.37% | 11.61% (13 קופות) | -1.24 |
| מניות | אלטשולר שחם השתלמות מניות | 16.33% | 18.86% (12 קופות) | -2.53 |
| עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם השתלמות עוקב S&P 500 | — | 11.61% (8 קופות) | — |
| עוקב מדדי מניות | אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| הלכה יהודית | אלטשולר שחם השתלמות הלכה | 10.02% | 10.57% (7 קופות) | -0.55 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.63% | 7.27% (10 קופות) | -0.64 |
| אשראי ואג"ח | אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח | 4.70% | 6.06% (11 קופות) | -1.36 |
| כספי (שקלי) | אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) | 4.77% | 4.53% (9 קופות) | +0.24 |
| עוקב מדדים - גמיש | אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש | — | 6.00% (6 קופות) | — |
| משולב סחיר | אלטשולר שחם השתלמות משולב סחיר | — | 13.46% (3 קופות) | — |
| אג"ח ממשלות | אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות | 4.83% | 4.34% (5 קופות) | +0.49 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 8 מסלולי אלטשולר שחם עם ותק מלא עומד על 8.63%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -1.24 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של אלטשולר שחם נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.58% ל-0.74%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 אלטשולר שחם מנהלת 12 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, אג"ח ממשלות. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי אלטשולר שחם בקרנות ההשתלמות נעה בין 4.70% ל-16.33%, בממוצע 8.63% על פני 8 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.