בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 10.12% | 10.37% | 5.83% | +1.79 |
| מניות | 20.09% | 18.88% | 11.68% | 15.55% | 16.33% | 8.83% | +2.55 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.91% | 11.55% | 11.13% | 6.41% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 6.07% | — | — | 16.11% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.07% | 11.40% | 7.22% | 9.85% | 10.02% | 5.52% | +1.38 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.52% | 6.87% | 4.03% | 6.70% | 6.63% | 4.09% | +0.24 |
| אשראי ואג"ח | 4.86% | 5.19% | 2.92% | 4.59% | 4.70% | 2.96% | +0.49 |
| כספי (שקלי) | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 5.05% | 4.77% | 3.48% | -0.28 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.61% | 5.27% | 3.75% | 10.06% | — | — | — |
| משולב סחיר | 12.40% | — | — | 9.43% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.1 מיליארד ₪ | 40.5 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 11 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-6 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 18.88% מול 16.33% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-6 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.69%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 40.5 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 40.5 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
להפניקס: 0.62% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: הפניקס 18.88% מול אלטשולר שחם 16.33% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.55 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 20.09% מול 15.55%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.