בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.00% | 13.13% | 8.02% | 8.11% | 11.64% | 6.33% | +1.49 |
| מניות | 17.95% | 21.43% | 11.99% | 14.06% | 19.32% | 10.28% | +2.11 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.18% | 13.32% | 12.32% | 7.22% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 8.63% | — | — | 18.30% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 9.98% | 12.47% | 7.27% | 7.33% | 11.19% | 6.09% | +1.28 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.11% | 7.18% | 4.10% | 4.83% | 7.05% | 4.01% | +0.13 |
| אשראי ואג"ח | 2.92% | 5.23% | 2.68% | 2.50% | 4.71% | 2.68% | +0.52 |
| כספי (שקלי) | 4.27% | 4.47% | 3.27% | 4.19% | 4.62% | 3.54% | -0.15 |
| עוקב מדדים - גמיש | 0.85% | 5.73% | 3.70% | 7.90% | — | — | — |
| משולב סחיר | 10.30% | — | — | 6.90% | — | — | — |
הפניקס: הפניקס · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.9 מיליארד ₪ | 39.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.68% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 11 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 21.43% מול 19.32% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.62% מול 0.68%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 39.2 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 39.2 מיליארד ₪ באלטשולר שחם (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
להפניקס: 0.62% מצבירה מול 0.68% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: הפניקס 21.43% מול אלטשולר שחם 19.32% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.11 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 17.95% מול 14.06%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.