| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | 10.56% | 10.69% | 5.87% | 0.00% | 0.63% | 4.1 מיליארד ₪ | 0.68 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות | 15.69% | 16.41% | 8.88% | 0.00% | 0.59% | 4.2 מיליארד ₪ | 0.75 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 | 6.40% | — | — | 0.00% | 0.54% | 863 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות | 16.12% | — | — | 0.00% | 0.56% | 472 מיליון ₪ | — |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה | 9.76% | 9.75% | 5.25% | 0.00% | 0.70% | 133 מיליון ₪ | 0.55 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 7.21% | 7.12% | 4.24% | 0.00% | 0.64% | 622 מיליון ₪ | 0.55 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח | 4.62% | 4.72% | 2.71% | 0.00% | 0.62% | 128 מיליון ₪ | -0.07 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) | 5.02% | 4.78% | 3.45% | 0.00% | 0.60% | 62 מיליון ₪ | 0.55 |
| אלטשולר שחם חיסכון פלוס משולב סחיר | 15.07% | — | — | — | — | 70 מיליון ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של אלטשולר שחם | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי | 10.69% | 11.83% (11 קופות) | -1.14 |
| מניות | אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות | 16.41% | 19.15% (10 קופות) | -2.74 |
| עוקב מדד S&P 500 | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 | — | 11.64% (8 קופות) | — |
| עוקב מדדי מניות | אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדדי מניות | — | 14.00% (3 קופות) | — |
| הלכה יהודית | אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה | 9.75% | 10.67% (5 קופות) | -0.92 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) | 7.12% | 7.88% (11 קופות) | -0.76 |
| אשראי ואג"ח | אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח | 4.72% | 6.18% (8 קופות) | -1.46 |
| כספי (שקלי) | אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) | 4.78% | 4.49% (4 קופות) | +0.29 |
| משולב סחיר | אלטשולר שחם חיסכון פלוס משולב סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 6 מסלולי אלטשולר שחם עם ותק מלא עומד על 8.91%, מול 10.88% בממוצע 69 המסלולים המסחריים בכלל קופות הגמל להשקעה — פער של -1.97 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קופת גמל להשקעה של אלטשולר שחם נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.54% ל-0.70%, ודמי הניהול מההפקדה זהים בכל המסלולים ועומדים על 0.00%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 אלטשולר שחם מנהלת 9 מסלולים בקופות הגמל להשקעה: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), משולב סחיר. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי אלטשולר שחם בקופות הגמל להשקעה נעה בין 4.72% ל-16.41%, בממוצע 8.91% על פני 6 מסלולים, מול ממוצע של 10.88% בכלל קופות הגמל להשקעה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קופת גמל להשקעה בין גופים אינו משיכה ואינו יוצר אירוע מס; מס רווח הון מתחשבן רק במשיכה בפועל. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.