בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מנורה (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | מנורה: 12 חודשים | מנורה: ממוצע 3 שנים | מנורה: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.42% | 12.45% | 7.77% | 11.00% | 13.13% | 8.02% | -0.68 |
| מניות | 18.97% | 21.47% | 12.35% | 17.95% | 21.43% | 11.99% | +0.04 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.41% | 13.75% | — | 7.18% | 13.32% | 12.32% | +0.43 |
| עוקב מדדי מניות | 16.68% | 17.49% | — | 8.63% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 7.99% | 9.70% | — | 9.98% | 12.47% | 7.27% | -2.77 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 4.01% | 4.82% | 2.59% | 5.11% | 7.18% | 4.10% | -2.36 |
| אשראי ואג"ח | 5.79% | 6.97% | 5.47% | 2.92% | 5.23% | 2.68% | +1.74 |
| כספי (שקלי) | 3.99% | 4.31% | 3.10% | 4.27% | 4.47% | 3.27% | -0.16 |
| עוקב מדדים - גמיש | 9.68% | 11.73% | 6.68% | 0.85% | 5.73% | 3.70% | +6.00 |
| משולב סחיר | 5.65% | — | — | 10.30% | — | — | — |
| מניות סחיר | 12.82% | 15.05% | 10.50% | 21.21% | — | — | — |
מנורה: מנורה מבטחים · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מנורה מבטחים | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 25.7 מיליארד ₪ | 49.9 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.58% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.47% – 0.63% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 25.7 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: מנורה הובילה ב-4 מסלולים והפניקס ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מנורה הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 25.7 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 11.73% מול 5.73% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: מנורה הובילה ב-4 מסלולים והפניקס ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: מנורה הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.58% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 25.7 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 25.7 מיליארד ₪ במנורה (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למנורה: 0.58% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: מנורה 11.73% מול הפניקס 5.73% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 6.00 נקודות אחוז לטובת מנורה. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 9.68% מול 0.85%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.