בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מנורה (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | מנורה: 12 חודשים | מנורה: ממוצע 3 שנים | מנורה: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.86% | 11.43% | 7.65% | 12.91% | 12.16% | 8.00% | -0.73 |
| מניות | 23.07% | 18.97% | 11.87% | 20.09% | 18.88% | 11.68% | +0.09 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.88% | 11.70% | — | 6.91% | 11.55% | 11.13% | +0.15 |
| עוקב מדדי מניות | 15.79% | 15.48% | — | 6.07% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 11.28% | 8.60% | — | 12.07% | 11.40% | 7.22% | -2.80 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.09% | 4.63% | 2.65% | 6.52% | 6.87% | 4.03% | -2.24 |
| אשראי ואג"ח | 8.33% | 7.23% | 5.09% | 4.86% | 5.19% | 2.92% | +2.04 |
| כספי (שקלי) | 4.14% | 4.37% | 2.98% | 4.54% | 4.49% | 3.17% | -0.12 |
| עוקב מדדים - גמיש | 10.08% | 10.72% | 6.47% | 1.61% | 5.27% | 3.75% | +5.45 |
| משולב סחיר | 7.37% | — | — | 12.40% | — | — | — |
| מניות סחיר | 15.45% | 12.53% | 9.24% | 26.76% | — | — | — |
מנורה: מנורה מבטחים · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מנורה מבטחים | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 24.9 מיליארד ₪ | 49.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.59% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.47% – 0.63% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 24.9 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: מנורה הובילה ב-4 מסלולים והפניקס ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 24.9 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 10.72% מול 5.27% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: מנורה הובילה ב-4 מסלולים והפניקס ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מנורה נמוכה יותר: 0.59% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 24.9 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 24.9 מיליארד ₪ במנורה (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למנורה: 0.59% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: מנורה 10.72% מול הפניקס 5.27% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 5.45 נקודות אחוז לטובת מנורה. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 10.08% מול 1.61%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.