בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 11.97% | 12.42% | 8.61% | -0.26 |
| מניות | 20.09% | 18.88% | 11.68% | 17.44% | 18.28% | 12.16% | +0.60 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.91% | 11.55% | 11.13% | 6.03% | 11.33% | — | +0.22 |
| עוקב מדדי מניות | 6.07% | — | — | 17.66% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.52% | 6.87% | 4.03% | 8.09% | 8.18% | 4.82% | -1.31 |
| אשראי ואג"ח | 4.86% | 5.19% | 2.92% | 6.33% | 5.48% | 2.79% | -0.29 |
| כספי (שקלי) | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 4.28% | 4.39% | 3.08% | +0.10 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.61% | 5.27% | 3.75% | 21.55% | — | — | — |
| משולב סחיר | 12.40% | — | — | -1.18% | 3.70% | 4.23% | — |
הפניקס: הפניקס · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.1 מיליארד ₪ | 44.2 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 10 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 44.2 מיליארד ₪). דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%).
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: הפניקס הובילה ב-3 מסלולים ואנליסט ב-3 — מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-5 מתוך 9 מסלולים. דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%). הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 44.2 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: 6.87% מול 8.18% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: הפניקס הובילה ב-3 מסלולים ואנליסט ב-3 — מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-5 מתוך 9 מסלולים. דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%). הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 44.2 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 44.2 מיליארד ₪ באנליסט (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
דמי הניהול מצבירה כמעט זהים: 0.62% בהפניקס מול 0.62% באנליסט. אלו ממוצעים משוקללים של דמי הניהול שנגבו בפועל במסלולים שהושוו; בכל מסלול המספר שונה.
במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: הפניקס 6.87% מול אנליסט 8.18% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.31 נקודות אחוז לטובת אנליסט. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 6.52% מול 8.09%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.