בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.00% | 13.13% | 8.02% | 9.12% | 13.13% | 8.61% | 0.00 |
| מניות | 17.95% | 21.43% | 11.99% | 15.60% | 21.04% | 12.84% | +0.39 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.18% | 13.32% | 12.32% | 7.15% | 13.42% | — | -0.10 |
| עוקב מדדי מניות | 8.63% | — | — | 23.06% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 5.11% | 7.18% | 4.10% | 6.17% | 8.50% | 4.71% | -1.32 |
| אשראי ואג"ח | 2.92% | 5.23% | 2.68% | 4.54% | 5.40% | 2.62% | -0.17 |
| כספי (שקלי) | 4.27% | 4.47% | 3.27% | 4.14% | 4.35% | 3.19% | +0.12 |
| עוקב מדדים - גמיש | 0.85% | 5.73% | 3.70% | 16.44% | — | — | — |
| משולב סחיר | 10.30% | — | — | -2.23% | 3.56% | 4.56% | — |
הפניקס: הפניקס · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 49.9 מיליארד ₪ | 44.8 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.62% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.49% – 0.67% | 0.50% – 0.63% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 10 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 44.8 מיליארד ₪). דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%).
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-3 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים (1 תיקו). ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הפניקס הובילה ב-5 מתוך 9 מסלולים. דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%). הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 44.8 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: 7.18% מול 8.50% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות אנליסט הובילה ב-3 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים (1 תיקו). ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הפניקס הובילה ב-5 מתוך 9 מסלולים. דמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כמעט זהים (0.62% מול 0.62%). הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 44.8 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 44.8 מיליארד ₪ באנליסט (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
דמי הניהול מצבירה כמעט זהים: 0.62% בהפניקס מול 0.62% באנליסט. אלו ממוצעים משוקללים של דמי הניהול שנגבו בפועל במסלולים שהושוו; בכל מסלול המספר שונה.
במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: הפניקס 7.18% מול אנליסט 8.50% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.32 נקודות אחוז לטובת אנליסט. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 5.11% מול 6.17%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.