בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת כלל (מספר שלילי = אלטשולר שחם הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | כלל: 12 חודשים | כלל: ממוצע 3 שנים | כלל: ממוצע 5 שנים | אלטשולר שחם: 12 חודשים | אלטשולר שחם: ממוצע 3 שנים | אלטשולר שחם: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 14.81% | 12.39% | 8.07% | 10.12% | 10.37% | 5.83% | +2.02 |
| מניות | 25.03% | 19.71% | 11.67% | 15.55% | 16.33% | 8.83% | +3.38 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.56% | 11.41% | 10.78% | 6.41% | — | — | — |
| עוקב מדדי מניות | 5.81% | — | — | 16.11% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.84% | 11.11% | 6.89% | 9.85% | 10.02% | 5.52% | +1.09 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 9.02% | 8.15% | 4.53% | 6.70% | 6.63% | 4.09% | +1.52 |
| אשראי ואג"ח | 6.44% | 6.05% | 3.54% | 4.59% | 4.70% | 2.96% | +1.35 |
| כספי (שקלי) | 4.72% | 4.98% | 3.61% | 5.05% | 4.77% | 3.48% | +0.21 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.48% | 4.49% | — | 10.06% | — | — | — |
| משולב סחיר | 20.14% | — | — | 9.43% | — | — | — |
כלל: כלל · אלטשולר שחם: אלטשולר שחם. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | כלל | אלטשולר שחם |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 35.7 מיליארד ₪ | 40.5 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.69% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.48% – 0.56% | 0.58% – 0.74% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 11 |
גמל-נט, יולי 2026. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.5 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-6 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.5 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול מניות: 19.71% מול 16.33% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-6 מתוך 6 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-7 מתוך 10 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.69%. אלטשולר שחם גדולה יותר (40.5 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
אלטשולר שחם: 40.5 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 35.7 מיליארד ₪ בכלל (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לכלל: 0.53% מצבירה מול 0.69% באלטשולר שחם. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול מניות: כלל 19.71% מול אלטשולר שחם 16.33% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 3.38 נקודות אחוז לטובת כלל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 25.03% מול 15.55%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.