בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מגדל (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | מגדל: 12 חודשים | מגדל: ממוצע 3 שנים | מגדל: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 11.14% | 12.25% | 7.77% | 11.00% | 13.13% | 8.02% | -0.88 |
| מניות | 18.03% | 21.45% | 12.49% | 17.95% | 21.43% | 11.99% | +0.02 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.57% | 13.55% | — | 7.18% | 13.32% | 12.32% | +0.23 |
| עוקב מדדי מניות | 7.53% | — | — | 8.63% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 10.16% | 11.96% | 6.78% | 9.98% | 12.47% | 7.27% | -0.51 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.99% | — | — | 5.11% | 7.18% | 4.10% | — |
| אשראי ואג"ח | 3.95% | 5.55% | 2.49% | 2.92% | 5.23% | 2.68% | +0.32 |
| כספי (שקלי) | 4.25% | 4.44% | 3.14% | 4.27% | 4.47% | 3.27% | -0.03 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.11% | 3.75% | 2.06% | 0.85% | 5.73% | 3.70% | -1.98 |
| משולב סחיר | 10.97% | — | — | 10.30% | — | — | — |
| מניות סחיר | 23.96% | — | — | 21.21% | — | — | — |
מגדל: מגדל · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מגדל | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 33.9 מיליארד ₪ | 49.9 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.46% – 0.61% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: מגדל הובילה ב-9 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 3.75% מול 5.73% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: מגדל הובילה ב-9 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 33.9 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 33.9 מיליארד ₪ במגדל (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למגדל: 0.53% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: מגדל 3.75% מול הפניקס 5.73% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.98 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 1.11% מול 0.85%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.