בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת מגדל (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | מגדל: 12 חודשים | מגדל: ממוצע 3 שנים | מגדל: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 12.82% | 11.34% | 7.75% | 12.91% | 12.16% | 8.00% | -0.82 |
| מניות | 20.86% | 19.18% | 12.09% | 20.09% | 18.88% | 11.68% | +0.30 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.36% | 11.51% | — | 6.91% | 11.55% | 11.13% | -0.04 |
| עוקב מדדי מניות | 4.92% | — | — | 6.07% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 11.67% | 10.99% | 6.66% | 12.07% | 11.40% | 7.22% | -0.41 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 8.76% | — | — | 6.52% | 6.87% | 4.03% | — |
| אשראי ואג"ח | 5.46% | 5.45% | 2.68% | 4.86% | 5.19% | 2.92% | +0.26 |
| כספי (שקלי) | 4.60% | 4.49% | 3.01% | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 0.00 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.12% | 2.78% | 1.88% | 1.61% | 5.27% | 3.75% | -2.49 |
| משולב סחיר | 13.55% | — | — | 12.40% | — | — | — |
| מניות סחיר | 28.90% | — | — | 26.76% | — | — | — |
מגדל: מגדל · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | מגדל | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 32.4 מיליארד ₪ | 49.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.46% – 0.61% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 32.4 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים (1 תיקו). ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: מגדל הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 32.4 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 2.78% מול 5.27% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים (1 תיקו). ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: מגדל הובילה ב-6 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) מגדל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 32.4 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 32.4 מיליארד ₪ במגדל (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
למגדל: 0.53% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: מגדל 2.78% מול הפניקס 5.27% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 2.49 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 1.12% מול 1.61%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.