בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | 12.64% | 14.85% | 8.55% | 10.66% | 15.40% | 9.47% | -0.55 |
| לבני 50 עד 60 | 10.39% | 13.08% | 7.77% | 9.66% | 12.66% | 7.96% | +0.42 |
| לבני 60 ומעלה | 7.96% | 9.79% | 5.76% | 7.88% | 9.55% | 5.57% | +0.24 |
| מניות | 17.83% | 21.57% | 12.06% | 15.56% | 20.76% | 12.65% | +0.81 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.18% | 13.34% | 12.33% | 7.14% | 13.40% | — | -0.06 |
| עוקב מדדי מניות | 9.07% | — | — | 23.51% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח | 2.72% | 5.13% | 2.65% | 4.65% | 5.37% | 2.54% | -0.24 |
| כספי (שקלי) | 4.22% | 4.40% | 3.21% | 4.16% | 4.38% | 3.22% | +0.02 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.22% | — | — | 16.56% | 33.05% | — | — |
| משולב סחיר | 10.46% | 13.45% | — | -2.36% | 3.53% | 4.57% | +9.92 |
| מניות סחיר | 21.10% | — | — | 6.98% | 13.57% | 10.98% | — |
הפניקס: הפניקס · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קופות הגמל של המותג | 48.3 מיליארד ₪ | 30.6 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.59% | 0.60% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.51% – 0.62% | 0.59% – 0.61% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 11 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (48.3 מיליארד ₪ מול 30.6 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%. הפניקס גדולה יותר (48.3 מיליארד ₪ מול 30.6 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול משולב סחיר: 13.45% מול 3.53% ל-3 שנים. בחירת קופת גמל היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%. הפניקס גדולה יותר (48.3 מיליארד ₪ מול 30.6 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 48.3 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 30.6 מיליארד ₪ באנליסט (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קופות הגמל של המותג במאגר.
להפניקס: 0.59% מצבירה מול 0.60% באנליסט. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול משולב סחיר: הפניקס 13.45% מול אנליסט 3.53% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 9.92 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 10.46% מול -2.36%.
לא בטוח איזו קופת גמל מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.