בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הפניקס (מספר שלילי = אנליסט הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | אנליסט: 12 חודשים | אנליסט: ממוצע 3 שנים | אנליסט: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | 14.69% | 13.51% | 8.21% | 13.47% | 14.25% | 9.44% | -0.74 |
| לבני 50 עד 60 | 12.32% | 12.11% | 7.73% | 11.87% | 11.75% | 7.95% | +0.36 |
| לבני 60 ומעלה | 9.57% | 9.14% | 5.82% | 9.77% | 9.01% | 5.59% | +0.13 |
| מניות | 19.93% | 18.98% | 11.74% | 17.30% | 18.06% | 11.97% | +0.92 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.90% | 11.56% | 11.14% | 6.04% | 11.31% | — | +0.25 |
| עוקב מדדי מניות | 6.32% | — | — | 18.13% | — | — | — |
| אשראי ואג"ח | 4.69% | 5.09% | 2.89% | 6.43% | 5.45% | 2.71% | -0.36 |
| כספי (שקלי) | 4.43% | 4.42% | 3.10% | 4.29% | 4.41% | 3.09% | +0.01 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.85% | — | — | 21.65% | 31.68% | — | — |
| משולב סחיר | 12.56% | 12.08% | — | -1.30% | 3.70% | 4.26% | +8.38 |
| מניות סחיר | 26.50% | — | — | 6.28% | 11.13% | 9.49% | — |
הפניקס: הפניקס · אנליסט: אנליסט. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הפניקס | אנליסט |
|---|---|---|
| סך נכסי קופות הגמל של המותג | 47.5 מיליארד ₪ | 30.3 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.59% | 0.60% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.51% – 0.62% | 0.59% – 0.61% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 13 | 11 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (47.5 מיליארד ₪ מול 30.3 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-7 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%. הפניקס גדולה יותר (47.5 מיליארד ₪ מול 30.3 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול משולב סחיר: 12.08% מול 3.70% ל-3 שנים. בחירת קופת גמל היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-6 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: הפניקס הובילה ב-7 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הפניקס נמוכה יותר: 0.59% מול 0.60%. הפניקס גדולה יותר (47.5 מיליארד ₪ מול 30.3 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 47.5 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 30.3 מיליארד ₪ באנליסט (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קופות הגמל של המותג במאגר.
להפניקס: 0.59% מצבירה מול 0.60% באנליסט. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול משולב סחיר: הפניקס 12.08% מול אנליסט 3.70% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 8.38 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 12.56% מול -1.30%.
לא בטוח איזו קופת גמל מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.