| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס חיסכון לילד - הלכה | 10.56% | 10.32% | 6.45% | 0.00% | 0.01% | 72 מיליון ₪ | 0.81 |
| הפניקס חיסכון לילד- שריעה | 11.22% | 12.06% | 9.28% | 0.00% | 0.00% | 87 מיליון ₪ | 0.80 |
| הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט | 4.67% | 5.14% | 2.84% | 0.00% | 0.01% | 1.6 מיליארד ₪ | 0.05 |
| הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר | 20.19% | 18.78% | 12.19% | 0.00% | 0.01% | 561 מיליון ₪ | 1.06 |
| הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני | 11.73% | 11.95% | 7.28% | 0.00% | 0.02% | 206 מיליון ₪ | 0.89 |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של הפניקס | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| הלכה יהודית | הפניקס חיסכון לילד - הלכה | 10.32% | 11.29% (8 קופות) | -0.97 |
| הלכה איסלאמית | הפניקס חיסכון לילד- שריעה | 12.06% | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט | הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט | 5.14% | 7.83% (9 קופות) | -2.69 |
| חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון גבוה | הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מוגבר | 18.78% | 18.47% (8 קופות) | +0.31 |
| חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני | הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני | 11.95% | 11.54% (7 קופות) | +0.41 |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 5 מסלולי הפניקס עם ותק מלא עומד על 11.65%, מול 12.46% בממוצע 34 המסלולים המסחריים בכלל קופות החיסכון לכל ילד — פער של -0.81 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך חיסכון לכל ילד של הפניקס נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.00% ל-0.02%, ודמי הניהול מההפקדה זהים בכל המסלולים ועומדים על 0.00%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 הפניקס מנהלת 5 מסלולים בקופות החיסכון לכל ילד: הלכה יהודית, הלכה איסלאמית, חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט, חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון גבוה, חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי הפניקס בקופות החיסכון לכל ילד נעה בין 5.14% ל-18.78%, בממוצע 11.65% על פני 5 מסלולים, מול ממוצע של 12.46% בכלל קופות החיסכון לכל ילד המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ההורה בוחר את הגוף המנהל ואת המסלול מול הביטוח הלאומי, וניתן להחליף גוף או מסלול גם אחרי הבחירה הראשונה. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.