| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה | 22.81% | 15.94% | 11.06% | 61.2 מיליארד ₪ | 1.55 |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 | 19.54% | 14.41% | 9.87% | 16 מיליארד ₪ | 1.53 |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | 12.63% | 10.57% | 7.28% | 6.4 מיליארד ₪ | 1.34 |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מניות | 28.33% | 18.48% | 11.44% | 20.9 מיליארד ₪ | 1.24 |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 6.49% | 11.59% | 10.13% | 19.8 מיליארד ₪ | 0.83 |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | 10.03% | — | — | 1.1 מיליארד ₪ | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה | 20.12% | 13.83% | 9.40% | 1.1 מיליארד ₪ | 1.45 |
| הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | 5.65% | 6.69% | 4.98% | 219 מיליון ₪ | 1.00 |
| הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) | 5.07% | 5.27% | 4.35% | 169 מיליון ₪ | 2.36 |
| הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 3.34% | 6.62% | — | 122 מיליון ₪ | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר | 18.54% | 13.55% | — | 90 מיליון ₪ | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר | 44.78% | — | — | 2 מיליארד ₪ | — |
| הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח | -7.89% | 0.90% | 1.61% | 55 מיליון ₪ | -0.50 |
מקור: פנסיה-נט · רשות שוק ההון, נתוני אפריל 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של הפניקס | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| לבני 50 ומטה | הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה | 15.94% | 15.47% (8 קופות) | +0.47 |
| לבני 50 עד 60 | הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 | 14.41% | 13.93% (8 קופות) | +0.48 |
| לבני 60 ומעלה | הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | 10.57% | 10.48% (8 קופות) | +0.09 |
| מניות | הפניקס פנסיה מקיפה - מניות | 18.48% | 18.20% (8 קופות) | +0.28 |
| עוקב מדד S&P 500 | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P 500 | 11.59% | 11.75% (7 קופות) | -0.16 |
| עוקב מדדי מניות | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות | — | 13.77% (4 קופות) | — |
| הלכה | הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה | 13.83% | 12.74% (8 קופות) | +1.09 |
| אשראי ואג"ח | הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח | 6.69% | 6.83% (6 קופות) | -0.14 |
| כספי (שקלי) | הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) | 5.27% | 5.40% (4 קופות) | -0.13 |
| עוקב מדדים גמיש | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש | 6.62% | 9.43% (7 קופות) | -2.81 |
| משולב סחיר | הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר | 13.55% | 15.54% (7 קופות) | -1.99 |
| מניות סחיר | הפניקס פנסיה מקיפה מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| עוקב מדדי אג"ח | הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח | 0.90% | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (פנסיה-נט, אפריל 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 11 מסלולי הפניקס עם ותק מלא עומד על 10.71%, מול 12.30% בממוצע 83 המסלולים המסחריים בכלל קרנות הפנסיה — פער של -1.59 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן פנסיה של הפניקס נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי פנסיה-נט לאפריל 2026, דמי הניהול נגבים ברמת הקרן ולא לפי מסלול, ועמדו בממוצע על 1.53% מההפקדה ו-0.14% מהצבירה. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון לאפריל 2026 הפניקס מנהלת 13 מסלולים בקרנות הפנסיה: לבני 50 ומטה, לבני 50 עד 60, לבני 60 ומעלה, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, עוקב מדדי אג"ח. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני פנסיה-נט לאפריל 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי הפניקס בקרנות הפנסיה נעה בין 0.90% ל-18.48%, בממוצע 10.71% על פני 11 מסלולים, מול ממוצע של 12.30% בכלל קרנות הפנסיה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן פנסיה נעשה בטופס ניוד מול הקרן הקולטת. בקרן פנסיה המעבר משפיע גם על הכיסוי הביטוחי (נכות ושאירים) ועל הוותק הביטוחי, ולכן נבדק מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון לפני הביצוע. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.