| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס השתלמות כללי | 12.91% | 12.16% | 8.00% | 0.65% | 24.3 מיליארד ₪ | 1.08 |
| הפניקס השתלמות מניות | 20.09% | 18.88% | 11.68% | 0.58% | 6.7 מיליארד ₪ | 0.99 |
| הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 | 6.91% | 11.55% | 11.13% | 0.57% | 10 מיליארד ₪ | 0.81 |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות | 6.07% | — | — | 0.58% | 324 מיליון ₪ | — |
| הפניקס השתלמות הלכה | 12.07% | 11.40% | 7.22% | 0.66% | 382 מיליון ₪ | 0.87 |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.52% | 6.87% | 4.03% | 0.63% | 2.8 מיליארד ₪ | 0.56 |
| הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 4.86% | 5.19% | 2.92% | 0.64% | 741 מיליון ₪ | 0.09 |
| הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | 4.54% | 4.49% | 3.17% | 0.60% | 238 מיליון ₪ | 0.10 |
| הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | 1.61% | 5.27% | 3.75% | 0.61% | 393 מיליון ₪ | 0.09 |
| הפניקס השתלמות משולב סחיר | 12.40% | — | — | 0.55% | 128 מיליון ₪ | — |
| הפניקס השתלמות מניות סחיר | 26.76% | — | — | 0.49% | 1.5 מיליארד ₪ | — |
| הפניקס השתלמות אג"ח סחיר | 5.36% | — | — | 0.55% | 54 מיליון ₪ | — |
| הפניקס השתלמות שריעה | 11.30% | 11.82% | 8.62% | 0.67% | 205 מיליון ₪ | 0.76 |
| הפניקס השתלמות בניהול אישי | — | — | — | 0.24% | 1.3 מיליארד ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות. מסלול בניהול אישי (IRA) מוצג כ-"—": התשואה בו היא של כל חוסך בנפרד, ולכן אין נתון ברמת הקופה.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של הפניקס | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | הפניקס השתלמות כללי | 12.16% | 11.61% (13 קופות) | +0.55 |
| מניות | הפניקס השתלמות מניות | 18.88% | 18.86% (12 קופות) | +0.02 |
| עוקב מדד S&P 500 | הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 | 11.55% | 11.61% (8 קופות) | -0.06 |
| עוקב מדדי מניות | הפניקס השתלמות עוקב מדדי מניות | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| הלכה יהודית | הפניקס השתלמות הלכה | 11.40% | 10.57% (7 קופות) | +0.83 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 6.87% | 7.27% (10 קופות) | -0.40 |
| אשראי ואג"ח | הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח | 5.19% | 6.06% (11 קופות) | -0.87 |
| כספי (שקלי) | הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | 4.49% | 4.53% (9 קופות) | -0.04 |
| עוקב מדדים - גמיש | הפניקס השתלמות עוקב מדדים גמיש | 5.27% | 6.00% (6 קופות) | -0.73 |
| משולב סחיר | הפניקס השתלמות משולב סחיר | — | 13.46% (3 קופות) | — |
| מניות סחיר | הפניקס השתלמות מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| אג"ח סחיר | הפניקס השתלמות אג"ח סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| הלכה איסלאמית | הפניקס השתלמות שריעה | 11.82% | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
| בניהול אישי (IRA) | הפניקס השתלמות בניהול אישי | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 9 מסלולי הפניקס עם ותק מלא עומד על 9.74%, מול 9.88% בממוצע 88 המסלולים המסחריים בכלל קרנות ההשתלמות — פער של -0.14 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קרן השתלמות של הפניקס נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.24% ל-0.67%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 הפניקס מנהלת 14 מסלולים בקרנות ההשתלמות: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, הלכה יהודית, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, כספי (שקלי), עוקב מדדים - גמיש, משולב סחיר, מניות סחיר, אג"ח סחיר, הלכה איסלאמית, בניהול אישי (IRA). הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי הפניקס בקרנות ההשתלמות נעה בין 4.49% ל-18.88%, בממוצע 9.74% על פני 9 מסלולים, מול ממוצע של 9.88% בכלל קרנות ההשתלמות המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קרן השתלמות שומר על הוותק ועל מועד הנזילות המקורי, וההעברה עצמה אינה משיכה ואינה יוצרת אירוע מס. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.