בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הראל (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | הראל: 12 חודשים | הראל: ממוצע 3 שנים | הראל: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 10.79% | 11.51% | 7.32% | 11.00% | 13.13% | 8.02% | -1.62 |
| מניות | 20.22% | 21.45% | 12.55% | 17.95% | 21.43% | 11.99% | +0.02 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.09% | 13.71% | 11.89% | 7.18% | 13.32% | 12.32% | +0.39 |
| עוקב מדדי מניות | 9.67% | — | — | 8.63% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 11.20% | 12.30% | 7.18% | 9.98% | 12.47% | 7.27% | -0.17 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 4.06% | 5.70% | 3.64% | 5.11% | 7.18% | 4.10% | -1.48 |
| אשראי ואג"ח | 3.18% | 5.28% | 2.38% | 2.92% | 5.23% | 2.68% | +0.05 |
| כספי (שקלי) | 4.13% | 4.40% | — | 4.27% | 4.47% | 3.27% | -0.07 |
| עוקב מדדים - גמיש | 11.29% | — | — | 0.85% | 5.73% | 3.70% | — |
| משולב סחיר | 5.50% | 7.25% | 6.38% | 10.30% | — | — | — |
| מניות סחיר | 23.58% | — | — | 21.21% | — | — | — |
| אג"ח סחיר | 4.42% | — | — | 3.77% | — | — | — |
הראל: הראל · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הראל | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 37.4 מיליארד ₪ | 49.9 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.56% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.47% – 0.67% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 37.4 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הראל הובילה ב-7 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 37.4 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול כללי: 11.51% מול 13.13% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-4 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הראל הובילה ב-7 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.9 מיליארד ₪ מול 37.4 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 37.4 מיליארד ₪ בהראל (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
להראל: 0.56% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול כללי: הראל 11.51% מול הפניקס 13.13% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.62 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 10.79% מול 11.00%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.