בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת הראל (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | הראל: 12 חודשים | הראל: ממוצע 3 שנים | הראל: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.21% | 10.62% | 7.44% | 12.91% | 12.16% | 8.00% | -1.54 |
| מניות | 23.34% | 18.74% | 12.37% | 20.09% | 18.88% | 11.68% | -0.14 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.69% | 11.80% | 11.02% | 6.91% | 11.55% | 11.13% | +0.25 |
| עוקב מדדי מניות | 9.30% | — | — | 6.07% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 13.73% | 11.19% | 7.15% | 12.07% | 11.40% | 7.22% | -0.21 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 6.34% | 5.69% | 3.99% | 6.52% | 6.87% | 4.03% | -1.18 |
| אשראי ואג"ח | 5.50% | 5.27% | 2.60% | 4.86% | 5.19% | 2.92% | +0.08 |
| כספי (שקלי) | 4.29% | 4.44% | — | 4.54% | 4.49% | 3.17% | -0.05 |
| עוקב מדדים - גמיש | 12.66% | — | — | 1.61% | 5.27% | 3.75% | — |
| משולב סחיר | 6.81% | 6.90% | 5.86% | 12.40% | — | — | — |
| מניות סחיר | 28.90% | — | — | 26.76% | — | — | — |
| אג"ח סחיר | 6.06% | — | — | 5.36% | — | — | — |
הראל: הראל · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | הראל | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 35.8 מיליארד ₪ | 49.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.56% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.47% – 0.67% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 12 | 13 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.8 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הראל הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.8 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול כללי: 10.62% מול 12.16% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות הפניקס הובילה ב-5 מתוך 7 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים התמונה מתהפכת: הראל הובילה ב-8 מתוך 12 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) הראל נמוכה יותר: 0.56% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.8 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 35.8 מיליארד ₪ בהראל (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
להראל: 0.56% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול כללי: הראל 10.62% מול הפניקס 12.16% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.54 נקודות אחוז לטובת הפניקס. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 13.21% מול 12.91%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.