| מסלול | 12 חודשים | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | דמי ניהול מהפקדה | דמי ניהול מצבירה | היקף נכסים | שארפ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס גמל להשקעה כללי | 12.07% | 12.13% | 7.56% | 0.00% | 0.62% | 3.2 מיליארד ₪ | 0.99 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות | 19.97% | 19.14% | 11.78% | 0.00% | 0.59% | 1.8 מיליארד ₪ | 0.99 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 6.87% | 11.54% | 11.15% | 0.00% | 0.58% | 3.4 מיליארד ₪ | 0.81 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 6.46% | 5.99% | 4.95% | 0.00% | 0.60% | 223 מיליון ₪ | 0.25 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.61% | 7.80% | 4.52% | 0.00% | 0.62% | 277 מיליון ₪ | 0.65 |
| הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 4.74% | 5.31% | 2.96% | 0.00% | 0.64% | 144 מיליון ₪ | 0.11 |
| הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש | 2.07% | 5.40% | 3.73% | 0.00% | 0.64% | 78 מיליון ₪ | 0.11 |
| הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר | 26.64% | — | — | 0.04% | 0.53% | 516 מיליון ₪ | — |
מקור: גמל-נט · רשות שוק ההון, נתוני יולי 2026. התשואות נטו, אחרי דמי ניהול והוצאות ניהול השקעות.
כל שורה משווה מסלול מול אותו מסלול בלבד. השוואה בין מסלול מנייתי לכספי אינה אומרת דבר — הסיכון שונה, ולכן גם התשואה.
| מסלול | הקופה של הפניקס | 3 שנים | ממוצע המסלול בשוק | פער (נק' אחוז) |
|---|---|---|---|---|
| כללי | הפניקס גמל להשקעה כללי | 12.13% | 11.83% (11 קופות) | +0.30 |
| מניות | הפניקס גמל להשקעה מניות | 19.14% | 19.15% (10 קופות) | -0.01 |
| עוקב מדד S&P 500 | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 | 11.54% | 11.64% (8 קופות) | -0.10 |
| עוקב מדדי מניות | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדי מניות | 5.99% | 14.00% (3 קופות) | -8.01 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) | 7.80% | 7.88% (11 קופות) | -0.08 |
| אשראי ואג"ח | הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח | 5.31% | 6.18% (8 קופות) | -0.88 |
| עוקב מדדים - גמיש | הפניקס גמל להשקעה עוקב מדדים - גמיש | 5.40% | 10.89% (5 קופות) | -5.49 |
| מניות סחיר | הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר | — | פחות מ-3 קופות מסחריות במסלול | — |
הפער מחושב מול ממוצע התשואה ל-3 שנים של כל הקופות המסחריות באותו מסלול (גמל-נט, יולי 2026). קרנות סקטוריאליות וסגורות אינן נכללות בממוצע — אי אפשר להצטרף אליהן.
ממוצע התשואה ל-3 שנים על פני 7 מסלולי הפניקס עם ותק מלא עומד על 9.62%, מול 10.88% בממוצע 69 המסלולים המסחריים בכלל קופות הגמל להשקעה — פער של -1.27 נקודות אחוז.
זהו ממוצע פשוט על פני מסלולים, ולכן הוא מושפע גם מתמהיל המסלולים שהחברה מציעה: חברה עם משקל גבוה למסלולים מנייתיים תיראה גבוהה יותר בתקופה של עליות ונמוכה יותר בירידות. ההשוואה המדויקת היא זו שבטבלה שלמעלה — מסלול מול אותו מסלול. תשואות עבר אינן חיזוי לעתיד ואינן מעידות על תשואה עתידית.
רוצה לדעת איך קופת גמל להשקעה של הפניקס נראית מול מה שיש לך היום? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.
לפי גמל-נט ליולי 2026, דמי הניהול מהצבירה נעים בין 0.53% ל-0.64%, ודמי הניהול מההפקדה נעים בין 0.00% ל-0.04%. אלו נתוני הגבייה בפועל שפורסמו על ידי רשות שוק ההון, לא מחירון: לכל חוסך נקבע שיעור אישי מול הגוף המנהל והוא נתון למשא ומתן. השיעור שחל עליך בפועל מופיע בדוח השנתי שלך ובמסלקה הפנסיונית.
נכון ליולי 2026 הפניקס מנהלת 8 מסלולים בקופות הגמל להשקעה: כללי, מניות, עוקב מדד S&P 500, עוקב מדדי מניות, אשראי ואג"ח עד 25% מניות, אשראי ואג"ח, עוקב מדדים - גמיש, מניות סחיר. הבחירה בין המסלולים היא בעיקר בחירה של רמת חשיפה למניות ושל אופק ההשקעה, ולא של "מסלול טוב מול מסלול פחות טוב". מעבר בין מסלולים בתוך אותה קופה נעשה בטופס אצל הגוף המנהל ואינו כרוך בעלות.
בנתוני גמל-נט ליולי 2026, התשואה הממוצעת ל-3 שנים במסלולי הפניקס בקופות הגמל להשקעה נעה בין 5.31% ל-19.14%, בממוצע 9.62% על פני 7 מסלולים, מול ממוצע של 10.88% בכלל קופות הגמל להשקעה המסחריות. הפער בין המסלולים נובע בעיקר מרמת החשיפה למניות. תשואות עבר אינן ערובה לתשואות עתידיות.
ניוד קופת גמל להשקעה בין גופים אינו משיכה ואינו יוצר אירוע מס; מס רווח הון מתחשבן רק במשיכה בפועל. תהליך הניוד מתבצע מול הגוף הקולט, נמשך בדרך כלל עד כ-10 ימי עסקים, ואינו כרוך בעלות ישירה. לפני מעבר בודקים שלושה דברים: המסלול שאליו עוברים, שיעור דמי הניהול שסוכם, וההשלכות על הכיסויים הביטוחיים אם קיימים. ההתאמה האישית נבחנת מול יועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון.