בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת כלל (מספר שלילי = מיטב הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, ספטמבר 2026.
| מסלול | כלל: 12 חודשים | כלל: ממוצע 3 שנים | כלל: ממוצע 5 שנים | מיטב: 12 חודשים | מיטב: ממוצע 3 שנים | מיטב: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 13.14% | 13.58% | 8.18% | 10.96% | 13.09% | 8.19% | +0.49 |
| מניות | 21.87% | 22.05% | 12.17% | 18.56% | 22.09% | 12.63% | -0.04 |
| עוקב מדד S&P 500 | 7.61% | 13.37% | 11.99% | 7.31% | 13.85% | 11.94% | -0.48 |
| עוקב מדדי מניות | 8.94% | — | — | 19.00% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 10.65% | 12.10% | 6.97% | 9.16% | 11.84% | 6.78% | +0.26 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 7.47% | 8.78% | 4.46% | 7.20% | 9.61% | 5.60% | -0.83 |
| אשראי ואג"ח | 4.59% | 6.22% | 3.28% | 4.39% | 5.95% | 4.13% | +0.27 |
| כספי (שקלי) | 4.52% | 4.92% | 3.72% | 3.95% | 4.46% | 3.23% | +0.46 |
| עוקב מדדים - גמיש | -0.71% | 4.66% | — | 4.81% | 8.28% | 5.93% | -3.62 |
| משולב סחיר | 16.12% | — | — | 25.89% | — | — | — |
| מניות סחיר | 26.43% | — | — | 15.39% | — | — | — |
כלל: כלל · מיטב: מיטב. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | כלל | מיטב |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 38.5 מיליארד ₪ | 67.9 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.58% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.48% – 0.56% | 0.52% – 0.72% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 14 |
גמל-נט, ספטמבר 2026. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 38.5 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.58%.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: כלל הובילה ב-4 מסלולים ומיטב ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.58%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 38.5 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול עוקב מדדים - גמיש: 4.66% מול 8.28% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות השתיים חלוקות: כלל הובילה ב-4 מסלולים ומיטב ב-4 — מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.58%. מיטב גדולה יותר (67.9 מיליארד ₪ מול 38.5 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
מיטב: 67.9 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 38.5 מיליארד ₪ בכלל (גמל-נט, ספטמבר 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לכלל: 0.53% מצבירה מול 0.58% במיטב. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול עוקב מדדים - גמיש: כלל 4.66% מול מיטב 8.28% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 3.62 נקודות אחוז לטובת מיטב. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: -0.71% מול 4.81%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.