בכל שורה — אותו מסלול השקעה בשני המותגים. הספרה המודגשת היא הממוצע התלת-שנתי הגבוה יותר; העמודה האחרונה היא הפער בנקודות אחוז לטובת כלל (מספר שלילי = הפניקס הובילה). תשואות נטו, גמל-נט, יולי 2026.
| מסלול | כלל: 12 חודשים | כלל: ממוצע 3 שנים | כלל: ממוצע 5 שנים | הפניקס: 12 חודשים | הפניקס: ממוצע 3 שנים | הפניקס: ממוצע 5 שנים | פער 3 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| כללי | 14.81% | 12.39% | 8.07% | 12.91% | 12.16% | 8.00% | +0.23 |
| מניות | 25.03% | 19.71% | 11.67% | 20.09% | 18.88% | 11.68% | +0.83 |
| עוקב מדד S&P 500 | 6.56% | 11.41% | 10.78% | 6.91% | 11.55% | 11.13% | -0.14 |
| עוקב מדדי מניות | 5.81% | — | — | 6.07% | — | — | — |
| הלכה יהודית | 12.84% | 11.11% | 6.89% | 12.07% | 11.40% | 7.22% | -0.29 |
| אשראי ואג"ח עד 25% מניות | 9.02% | 8.15% | 4.53% | 6.52% | 6.87% | 4.03% | +1.28 |
| אשראי ואג"ח | 6.44% | 6.05% | 3.54% | 4.86% | 5.19% | 2.92% | +0.86 |
| כספי (שקלי) | 4.72% | 4.98% | 3.61% | 4.54% | 4.49% | 3.17% | +0.49 |
| עוקב מדדים - גמיש | 1.48% | 4.49% | — | 1.61% | 5.27% | 3.75% | -0.78 |
| משולב סחיר | 20.14% | — | — | 12.40% | — | — | — |
| מניות סחיר | 32.91% | — | — | 26.76% | — | — | — |
כלל: כלל · הפניקס: הפניקס. "—" = אין למסלול היסטוריה מספיקה. הושוו רק מסלולים עם נכסים מעל 50 מיליון ₪ בשני הצדדים. עבר אינו ערובה לעתיד.
| פרמטר | כלל | הפניקס |
|---|---|---|
| סך נכסי קרנות ההשתלמות של המותג | 35.7 מיליארד ₪ | 49.1 מיליארד ₪ |
| דמי ניהול מצבירה — ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו | 0.53% | 0.62% |
| טווח דמי ניהול בין המסלולים | 0.48% – 0.56% | 0.49% – 0.67% |
| מסלולים עם נתונים (מעל 50 מיליון ₪) | 11 | 13 |
גמל-נט, יולי 2026. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). הפער הגדול ביותר בין השתיים נמצא במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: 8.15% מול 6.87% ל-3 שנים. בחירת קרן השתלמות היא החלטה לשנים — השווה את המסלול שאתה באמת נמצא בו, ובדוק מה דמי הניהול שאתה משלם היום.
ב-3 השנים האחרונות כלל הובילה ב-5 מתוך 8 מסלולים משותפים עם נתון 3 שנים. ב-12 החודשים האחרונים הכיוון דומה: כלל הובילה ב-8 מתוך 11 מסלולים. בדמי הניהול מהצבירה (ממוצע משוקלל במסלולים שהושוו) כלל נמוכה יותר: 0.53% מול 0.62%. הפניקס גדולה יותר (49.1 מיליארד ₪ מול 35.7 מיליארד ₪). תשואות עבר אינן מבטיחות תשואה עתידית.
הפניקס: 49.1 מיליארד ₪ נכסים מנוהלים מול 35.7 מיליארד ₪ בכלל (גמל-נט, יולי 2026). הנתון מסכם את כל קרנות ההשתלמות של המותג במאגר.
לכלל: 0.53% מצבירה מול 0.62% בהפניקס. המספרים הם ממוצעים משוקללים של מה שנגבה בפועל במסלולים שהושוו, ולרוב ניתנים למשא ומתן בצבירה גדולה.
במסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות: כלל 8.15% מול הפניקס 6.87% בממוצע שנתי ל-3 שנים — פער של 1.28 נקודות אחוז לטובת כלל. ב-12 החודשים האחרונים באותו מסלול: 9.02% מול 6.52%.
לא בטוח איזו קרן השתלמות מתאימה לך? השאר פרטים ויועץ/סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליך תוך 24 שעות. ללא עלות, ללא התחייבות.